Je bent net begonnen aan een nieuwe baan en je voelt je er behoorlijk fantastisch bij. Dan geeft uw werkgever u een belastingformulier met de naam W-4 om in te vullen. Belastingformulieren vullen je met angst. Je begrijpt ze niet, en je bent bang voor wat er zal gebeuren als je een fout maakt. Maakt u zich geen zorgen: in dit artikel wordt uitgelegd wat een W-4 is en regel voor regel en hoe u Form W-4, het wachtroosloon voor werknemers kunt invullen, zodat uw werkgever het juiste bedrag aan inkomstenbelasting zal inhouden van uw salaris. (Als u een accountant heeft, bevestigt u uw beslissingen met hem of haar voordat u het formulier inlevert.)

Wat is het W4-formulier

De manier waarop u het IRS-formulier W-4 invult, het certificaat Bronhoudingen werknemer bepaalt hoeveel belasting uw werkgever voor uw salaris zal inhouden. Uw werkgever stuurt het geld dat het bevat, van uw salaris naar de Internal Revenue Service (IRS), samen met uw naam en sofinummer. Uw inhouding telt mee voor het betalen van de jaarlijkse inkomstenbelasting die u berekent wanneer u uw belastingaangifte indient in april. Daarom vraagt ​​formulier W-4 om identificerende informatie, zoals uw naam, adres en burgerservicenummer.

Stap 1

Geef uw naam en adres op in sectie 1. Eenvoudig.

Stap 2

Vermeld uw sofinummer in vak 2. Uw werkgever heeft deze informatie nodig, zodat wanneer het het geld stuurt dat het van uw salaris naar de IRS heeft ingehouden, de betaling wordt toegepast op uw jaarlijkse inkomstenbelastingfactuur.

Stap 3

Vink in vak 3 het selectievakje aan dat overeenkomt met uw burgerlijke staat, alleenstaand of getrouwd. Maar wacht, er is nog een doos: "Getrouwd, maar onthouden bij hogere Single rate. "Zou u deze doos moeten kiezen? Mogelijk werkt uw partner ook, en maakt u zich zorgen over het feit dat u niet genoeg belasting hebt ingehouden. Voordat u beslist, bekijkt u het werkblad van Two Earners / Multiple Jobs (het is de tweede pagina die uw werkgever u zou hebben gegeven met Form W-4, of u kunt het downloaden van de IRS). Er staat ook een notitie onder de vakken waarin u wordt gevraagd om het vak "Enkel" te kiezen als u getrouwd bent maar wettelijk gescheiden, of als uw echtgenoot een niet-inwonende vreemdeling is.

Stap 4

Vak 4 is waarschijnlijk niet op u van toepassing tenzij u onlangs bent getrouwd en uw naam hebt gewijzigd, maar nog steeds geen bijgewerkte socialezekerheidskaart heeft gekregen die de naamswijziging weerspiegelt . U moet 1-800-772-1213 bellen voor een vervangende socialezekerheidskaart met uw nieuwe naam erop voordat u een W-4 aan uw werkgever kunt geven. Het is niet zo'n grote deal, maar doe het snel, want je werkgever is verplicht om belastingen in te houden tegen de hoogst mogelijke snelheid totdat je een W-4 indient.

Stap 5

Regel 5 vraagt ​​om het totale aantal emissierechten dat u claimt. Om te reageren, moet je een paar vragen beantwoorden.

Kijk eerst naar het bovenste deel van de pagina op de W-4 die u invult.Daar vindt u het werkblad Persoonlijke vergoedingen. Elke vergoeding die u claimt, vermindert het bedrag dat uw werkgever voor uw salaris zal achterhouden, maar u kunt niet zomaar een groot aantal rechten kiezen omdat u daar zin in heeft. Als u dit werkblad invult, ziet u hoeveel rechten u op regel 5 mag invoeren. Laten we elke stap doorlopen.

A. Claim één uitkering als niemand anders u als een ten laste stelt, wat het geval is voor de meeste volwassenen. Maar als u, bijvoorbeeld, 16 jaar bent en formulieren W-4 invult voor uw naschoolse baan, of als u op de universiteit zit en het formulier invult voor uw zomerstage, zullen uw ouders u waarschijnlijk als een afhankelijk, en het is u niet toegestaan ​​hier een vergoeding te claimen.

B. U kunt een tweede uitkering aanvragen als u alleenstaand bent en maar één baan hebt, als u getrouwd bent maar uw echtgenoot niet werkt of als uw loon uit een tweede baan of uw echtgenoot $ 1, 500 of minder verdient. Kortom, als uw huishouden maar één belangrijke bron van inkomsten heeft (de taak waarvoor u deze W-4 invult), moet u een vergoeding op deze regel claimen.

C. Claim één uitkering als je een echtgenoot hebt. Maar als u meer dan één baan hebt, of als u getrouwd bent en uw echtgeno (o) t (e) werkt, wilt u hier misschien geen uitkering aanvragen om te voorkomen dat er te weinig belasting wordt ingehouden.

D. Heeft u personen ten laste "anders dan uw echtgeno (o) t (e) of uzelf" die u op uw aangifte zult terugvorderen? Technisch gezien is de IRS-definitie van een afhankelijke persoon behoorlijk gecompliceerd (zie IRS-publicatie 501 voor details), maar het korte antwoord is dat het een in aanmerking komend kind is of een in aanmerking komend familielid dat bij u inwoont en dat u financieel ondersteunt.

E. Claim één vergoeding als u het hoofd van uw huishouden wilt indienen. Je zou kunnen denken, zoals ik eens deed, dat als je single en onafhankelijk bent, je het hoofd bent van je huishouden. De IRS zou verschillen. Het beschouwt een gezinshoofd als iemand die ongehuwd is (althans ik heb dat deel goed) en betaalt meer dan 50% van de kosten om een ​​huis te houden voor zichzelf en zijn / haar afhankelijke (n) of andere gekwalificeerde individuen (opnieuw, publicatie 501 heeft alle details). Dit is meer een "sorry dat je zelf die jongen hebt opgefokt".

F. Claim één uitkering als u ten minste $ 2 000 aan kinder- of zorgkosten voor rekening van derden hebt gehad (met uitzondering van kinderbijslag) waarvoor u van plan bent om een ​​krediet op uw jaarlijkse inkomstenbelastingaangifte te claimen. Zie IRS publicatie 503, "Uitgaven voor kinderen en afhankelijke zorg", voor details.

G. Child Tax Credit (inclusief extra kinderkorting). Op deze regel kunt u rechten aanvragen voor uw in aanmerking komende kinderen, afhankelijk van uw inkomen en het aantal kinderen dat u heeft. Zie IRS-publicatie 972, "Child Tax Credit", voor meer informatie. Kortom, al deze vragen over kinderen en afhankelijke personen proberen rekening te houden met alle tegoeden die u op formulier 1040 kunt claimen en die uw inkomstenbelasting voor het jaar verlagen. Uw werkgever zal minder van uw salaris onthouden als een van deze situaties op u van toepassing is.

H. Eindelijk een makkelijke vraag. Tel alle nummers uit de bovenstaande regels bij elkaar en vul hier het totaal in.

Onder regel H zul je leren dat je nog niet echt klaar bent met het werkblad. Er zijn extra pagina's als uw belastingsituatie ingewikkelder is omdat u meer dan één baan heeft, uw partner werkt of als u aftrekposten opgeeft in uw belastingaangifte in plaats van de standaardaftrek te nemen. Het doorlopen van deze extra werkbladen valt buiten het bestek van dit artikel, maar IRS-publicatie 505, 'Belastinginhouding en geschatte belasting', biedt aanvullende informatie. De IRS-broncalculator kan u tijd besparen.

Ervan uitgaande dat u niet in een van deze ingewikkelder situaties terechtkomt, moet u echter het totaal van regel H van het werkblad overzetten naar regel 5 van formulier W-4, waar u bent gebleven. Houd de werkbladen bij voor uw administratie; geef ze niet aan je werkgever.

Stap 6

Vergeet niet dat we nu terug zijn op formulier W-4. De IRS wil weten of u een extra bedrag wilt dat is ingehouden op uw loonstrookje. "Natuurlijk niet. Je neemt al genoeg van mijn geld, "denk je. Maar als het aantal emissierechten dat u op regel H claimt, er waarschijnlijk toe zal leiden dat uw werkgever in de loop van het jaar te weinig belasting inhoudt, krijgt u in april een grote belastingfactuur en mogelijk te lage boetes en rente. Vertel in dat geval aan uw werkgever om extra geld te onthouden van elk salaris, dus dat gebeurt niet.

Hoe weet u of dit kan gebeuren? Een waarschijnlijke oorzaak is als u aanzienlijke inkomsten ontvangt die zijn gemeld op formulier 1099, dat wordt gebruikt voor rente, dividenden of inkomsten als zelfstandige; aan deze bronnen van inkomsten wordt geen inkomstenbelasting ingehouden. Mogelijk moet u ook een bedrag invoeren voor regel 6 als u de tweede pagina van het werkblad persoonlijke emissierechten moest gebruiken.

Stap 7

Bent u wettelijk vrijgesteld van inhouding omdat u geen belastingplicht had voor het voorgaande jaar en u verwacht geen belasting verschuldigd te zijn voor het lopende jaar? Schrijf in dat geval "vrijgesteld" in vak 7. Merk op dat de instructies niet zeggen dat u "vrijgesteld" moet schrijven als u vorig jaar een belastingteruggave hebt ontvangen. Dat is niet hetzelfde als het hebben van geen belastingplicht. Het hebben van geen belastingtaak kan geweldig klinken, maar het betekent waarschijnlijk dat je het hele jaar minder dan $ 15.000 hebt verdiend als je vrijgezel bent, of dat jij en je partner minder dan $ 30.000 hebben gemaakt als je getrouwd bent.

Stap 8

Weet u nog dat we eerder zeiden dat u niet zo veel vrijstellingen kon claimen als u dacht? Dit is waarom. Het formulier zegt: "Onder straffen wegens meineed, verklaar ik dat ik dit certificaat heb onderzocht en, voor zover ik weet en geloof, het waar, correct en volledig is. "U moet uw naam onder die verklaring ondertekenen, waar staat:" Handtekening werknemer. "Voer vervolgens de datum rechts in.

Volg ten slotte de instructies ongeveer tweederde van de onderstaande pagina op de pagina met de tekst: "Maak hier onderscheid en geef Form W-4 aan uw werkgever. Bewaar het bovenste gedeelte voor uw administratie."

Wanneer u een nieuw formulier moet indienen

Over het algemeen verzendt uw werkgever formulier W-4 niet naar de IRS; na het te hebben gebruikt om uw inhouding te bepalen, zal het bedrijf het deponeren. U kunt uw inhouding op elk gewenst moment wijzigen door een nieuwe W-4 in te dienen bij uw werkgever. Situaties waarin u mogelijk uw W-4 moet wijzigen, zijn onder meer trouwen of scheiden, een kind krijgen of een tweede baan aannemen. U kunt ook een nieuwe W-4 indienen als u ontdekt dat u het vorige jaar te veel of te weinig hebt ingehouden bij de voorbereiding van uw jaarlijkse belastingaangifte - en u verwacht dat uw omstandigheden vergelijkbaar zijn voor het huidige belastingjaar. Uw W-4-wijzigingen worden van kracht binnen de volgende één tot drie betaalperioden.

Geldbesparende tip

Als u halverwege het jaar een baan start en eerder dit jaar niet in dienst was, is hier een belastingrimpel die u geld kan besparen. Als u voor het jaar niet meer dan 245 dagen in dienst zult zijn, dient u schriftelijk te vragen dat uw werkgever de halfjaarlijkse methode gebruikt om uw inhouding te berekenen. De basis bronformule gaat uit van een volledige baan, dus zonder gebruik te maken van de halfjaarlijkse methode, heb je te veel ingehouden en moet je wachten tot de belastingtijd om het geld terug te krijgen.

De bottom line

Het is belangrijk om dit formulier correct in te vullen, omdat de IRS vereist dat mensen geleidelijk belasting over hun inkomen betalen gedurende het jaar. Als u te weinig belasting hebt ingehouden, zou u in april een verrassend hoog bedrag aan de IRS kunnen betalen, plus rente en boetes voor te weinig betaalde belastingen gedurende het jaar. Tegelijkertijd, als u te veel belasting hebt ingehouden, wordt uw maandbudget strakker dan het moet zijn. Bovendien geeft u de overheid een renteloze lening wanneer u dat extra geld kunt besparen of beleggen en een rendement kunt behalen - en u krijgt uw te veel betaalde belastingen pas in april wanneer u uw belastingaangifte indient en terugbetaling krijgen. Op dat moment kan het geld als een meevaller aanvoelen, en je kunt het misschien minder verstandig gebruiken dan je zou hebben gedaan als het met elk salaris geleidelijk was ingevoerd. Als u helemaal geen formulier W-4 indient, vraagt ​​de IRS uw werkgever om het hoogste tarief in te houden, alsof u alleenstaand bent en geen rechten claimt.