Als uw nieuwjaarsresolutie voor 2016 begint met beleggen zoals miljonairs doen, zijn hieronder enkele tips om u te helpen de rijken te imiteren in uw eigen beleggingsportefeuille en beleggingspraktijken. Ultra-rijke, vermogende individuen (HNWI) hebben niet echt een verborgen boek met geheimen waardoor ze als investeerders succesvoller worden. Veel van de beleggingsmethoden die ze volgen, zijn trouwens redelijk bekende principes van slim beleggen, zoals het vermijden van buitensporig risico, het diversifiëren van investeringen en het minimaliseren van transactiekosten.

1) Vermijd overmatige risico's

Hoewel veel mensen de ultrarijken kunnen zien als roekeloos een miljoen inzetten op een valstrik, is precies het tegenovergestelde waar. Miljonairs concentreren zich eerder op het vermijden van risico dan op potentiële beloningen, en dat is misschien wel een punt dat hen onderscheidt van de gemiddelde belegger. Gemiddelde beleggers worden vaak betrapt als ze kijken naar hoeveel ze misschien verdienen en houden er geen rekening mee hoeveel ze kunnen verliezen bij een bepaalde investering. Uit een onderzoek uitgevoerd door U. S. Trust in 2013 bleek dat meer dan 60% van de investeerders in miljonair een hogere nadruk legde op het verminderen van risico dan op potentieel rendement. Een andere studie, deze uitgevoerd door de Spectrem Group, vond risico, niet potentiële vermogenswinsten, als de grootste bezorgdheid aangehaald door miljonairbeleggers. Miljonairs beoordelen zorgvuldig de risico / beloningsratio's en zijn geneigd zich terug te trekken voor risicovolle investeringen, zelfs die die de mogelijkheid van een grote uitbetaling beloven.

2) Diversificatie van de praktijk

Een ander kenmerk van miljonairbeleggers is dat ze diversificatie uitoefenen in hun beleggingsportefeuilles. Hoewel ze misschien een favoriete onderneming of twee hebben waarin ze een onevenredig groot aantal aandelen bezitten, heeft de overgrote meerderheid van de miljonair-investeerders een breed gediversifieerde portefeuille. Schattingen van de samenstelling van de beleggingsportefeuille van de gemiddelde miljonair variëren, maar de consensus lijkt te zijn dat miljonairs in het algemeen de voorkeur geven aan de aandelenmarkt, waarbij gewoonlijk ongeveer 60% van het belegd vermogen van de portefeuille wordt besteed aan aandelen, waaronder zowel buitenlandse als binnenlandse emissies.

Miljonairsinvesteerders hebben de neiging om voorkeur te geven aan blue-chip of low-risk aandelen en large-cap bedrijven zoals Apple en Google. Een punt waarop hun beleggingsgewoonten weer kunnen afwijken van de gemiddelde belegger, is dat ze gewoonlijk bijna 20% van hun beleggingsfondsen aan vastgoed toewijzen, waarbij het grootste deel van de rest is gericht op vastrentende beleggingen en een klein percentage dat is belegd in alternatieve activa. Het is mogelijk dat u niet direct in onroerend goed kunt investeren in de omvang van een miljonair, maar u zou bijvoorbeeld eens in overweging kunnen nemen REIT's van naderbij te bekijken als u wilt dat uw portefeuille er meer uitziet als een miljonair.

3) Gebruik ETF's

Uit een enquête van 2015 van miljonairs in 2015 bleek dat ongeveer 20% de voorkeur gaf aan exchange-traded funds (ETF's) als hun nr. 1-preferente investeringsvehikel, met ongeveer een gelijk percentage dat een topvoorkeur voor particuliere beleggers uitdrukte. beleggingen in aandelen of beleggen in hedgefondsen. De gemiddelde particuliere belegger geniet niet dezelfde directe toegang tot mogelijkheden voor private equity of hedgefondsen van rijkere beleggers. Het steeds breder wordende aanbod van ETF's omvat echter fondsen die beleggen in hedgefondsen en ETF's die private equity-beleggingen houden, zoals de PowerShares Global Listed Private Equity Portfolio ETF. <4> 4) Gebruik professionele beleggingshulp, maar actief uw eigen beleggingen beheren

Ongeveer 80% van de miljonairs betaalt voor de professionele diensten van een financieel adviseur, maar 65% zijn nog steeds zeer 'hands-on' investeerders die actief betrokken zijn bij het maken van hun investeringskeuzes. Dit verschilt van, en gaat in feite over de spiegel tegenovergestelde van, de gewoonten van minder kapitaalkrachtige beleggers, waarvan slechts ongeveer 40% actief betrokken is bij het maken van de beleggingskeuzes voor hun portefeuille. Actief betrokken zijn betekent niet dat je al je eigen voorraadonderzoek moet doen. Maar het betekent wel dat u zich ten minste bewust moet zijn van wat uw beleggingsportefeuille bezit en regelmatig de prestaties ervan in de gaten houdt.

5) Transactiekosten minimaliseren door een buy-and-hold-strategie te volgen

Het is een understatement om te zeggen dat miljonairs niet altijd dagtraders of zelfs kortetermijnbeleggers zijn. Ruwweg 90% van de miljonairs die reageerden op de enquête van de US Trust, gaven aan dat zij van mening zijn dat de beste algemene beleggingsstrategie de "buy-and-hold" -benadering is. Een van de interessantste beleggingsfeiten die te vinden is in het boek 'The Millionaire Next Door', is dat 42% van de miljonairs meldde dat ze de afgelopen 12 maanden geen enkele transactie hadden gedaan; hun beleggingsportefeuille bleef in de loop van een jaar volledig ongewijzigd.

Dit weerspiegelt ten dele de overtuiging dat het kopen en aanhouden van aandelen van hoge kwaliteit de beste manier is om te beleggen. Het andere punt dat het weergeeft, is dat miljonairs vaak meer dan gemiddelde beleggers weten dat het belangrijk is om transactiekosten te minimaliseren om het werkelijke totale rendement op investeringen te maximaliseren.

Bonusmiljoenair beleggingstip

In tegenstelling tot de meeste gemiddelde beleggers, die geneigd zijn om achtergestelde en alternatieve beleggingen te vermijden, wijzen miljonairs typisch een deel van hun beleggingsfondsen toe aan alternatieve beleggingen zoals futures of opties. Belangrijker nog is dat miljonairs zich meestal op hun gemak voelen bij het gebruik van beleggingen met vreemd vermogen om hun beleggingsbudget zo ver mogelijk te laten stijgen. Ze beoordelen het risico nog steeds zorgvuldig en vermijden zichzelf in posities te plaatsen waar leverage tot onaanvaardbaar grote verliezen kan leiden. Wanneer een leveraged-vorm van een gewenste belegging beschikbaar is, zoals aandelenopties of valutahandel, maken miljonairs over het algemeen echter geen gebruik van de mogelijkheid om hogere rendementen te genereren met minder absoluut investeringskapitaal.