Het is niet ongebruikelijk dat er meer dan één houder van een beleggingsrekening in één huishouden is. Als meerdere leden van uw huishouden aandeelhouders van hetzelfde bedrijf zijn, kan uw woning twee of meer mailings met dezelfde informatie ontvangen: bedrijven sturen rechtstreeks informatie naar elke individuele aandeelhouder. Gezien de omvang en het aantal documenten dat bedrijven versturen, is het gemakkelijk te begrijpen waarom u niet wilt dat een bedrijf meer dan één exemplaar naar uw huis stuurt.
De SEC is zich bewust van dit probleem en heeft "regels voor het huishoudpersoneel" opgesteld waardoor beleggers die als van dezelfde familie worden beschouwd, kunnen worden weggelaten uit dubbele mailings. Deze omissie gebeurt door de impliciete toestemming van de investeerder, waarbij beleggingsondernemingen kunnen aannemen dat slechts één document per huishouden voldoende is. De documenten waarop de regels van het huishoudelijk reglement van toepassing zijn, zijn het prospectus, de jaar- en halfjaarverslagen en de proxy- en informatieverklaringen.
Het is aan de discretie van elk individueel bedrijf om in eerste instantie te beslissen of de regels voor het huishoudpersoneel worden toegepast, zodat u nog steeds dubbele mailings kunt ontvangen, zelfs als u ze niet wilt. U kunt echter vragen dat uw huishouden slechts één exemplaar van elke mail ontvangt. Omgekeerd, als u duplicaten wilt, maar ze komen niet naar u toe, kunt u ernaar vragen. U kunt een van deze verzoeken doen door gewoon de informatielijn van de beleggers van het bedrijf te bellen.
Zie voor meer informatie over dit onderwerp Ken uw rechten als aandeelhouder .
Ik ontvang gelden van een QDRO die is uitgevoerd in verband met mijn scheiding. Ik zou graag een deel van het geld als distributie willen nemen om een nieuw huis te betalen. Wat zijn de fiscale gevolgen van dit doen?
Er zijn verschillende kwesties die moeten worden overwogen: De vroege distributietoeslag - Activa die worden gedistribueerd van een gekwalificeerd plan in overeenstemming met een gekwalificeerde binnenlandse relatiesorder (QDRO), zijn vrijgesteld van de 10% vroegtijdige distributievergoeding. Als u een deel van de activa onmiddellijk zult gebruiken, kan het praktisch zijn om dat deel van de activa niet naar een IRA te laten rollen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Ik heb een winstdelingsplan met mijn vorige werkgever. Ik probeer nu een huis te kopen. Kan ik mijn winstdelende geld gebruiken om een aanbetaling op een huis te doen?
Winstdelingsplannen zijn pensioenregelingen met bedrijven die werknemers een percentage van de winst van het bedrijf geven. Een winstdelingsregeling is vergelijkbaar met een 401 (k) omdat het wordt beschouwd als een plan met een toegezegde bijdrage. Het enige verschil is dat de enige entiteit die aan het plan bijdraagt de werkgever is - op basis van de bedrijfswinsten aan het einde van elk fiscaal jaar.