Simpel gezegd: ja, dat gaat wel. Het mooie van een vastrentend effect is dat de belegger een bepaald bedrag aan contanten kan verwachten, op voorwaarde dat het obligatie- of schuldinstrument tot de vervaldatum wordt aangehouden (en de emittent niet in gebreke blijft). De meeste obligaties betalen halfjaarlijks rente, wat betekent dat u elk jaar twee betalingen ontvangt. Dus met een obligatie van $ 1 000 die een halfjaarlijkse coupon van 10% heeft, zou je twee keer per jaar $ 50 (5% * $ 1 000) ontvangen voor de komende 10 jaar.
De meeste beleggers houden zich echter niet bezig met de couponbetaling, maar met het obligatierendement, dat een maat is voor het door een obligatie gegenereerde inkomen, berekend als de rente gedeeld door de prijs. Dus als uw obligatie verkoopt tegen $ 1, 000 of par, is de couponbetaling gelijk aan de opbrengst, die in dit geval 10% is. Maar de obligatiekoersen worden beïnvloed door, onder andere, de rente aangeboden door andere obligaties die inkomsten produceren. Als zodanig fluctueren de obligatiekoersen, en op hun beurt ook de obligatierendementen. Je kunt meer lezen over de factoren die van invloed zijn op de obligatiekoersen in de tutorials "Bond Basics" en "Advanced Bond Concepts".
Om het verschil tussen opbrengst- en couponbetalingen verder te illustreren, beschouwen we uw obligatie van $ 1 000 met een coupon van 10% en het rendement van 10% ($ 100 / $ 1 000). Als de marktprijs schommelde en je obligatie waard was om $ 800 waard te zijn, zou je opbrengst nu 12,5% ($ 100 / $ 800) zijn, maar de $ 50 halfjaarlijkse couponbetalingen zouden niet veranderen. Omgekeerd, als de obligatiekoers zou schieten tot $ 1, 250, zou uw rendement dalen tot 8% ($ 100 / $ 1, 250), maar nogmaals, u zou nog steeds dezelfde $ 50 halfjaarlijkse couponbetalingen ontvangen.
Ik ontvang gelden van een QDRO die is uitgevoerd in verband met mijn scheiding. Ik zou graag een deel van het geld als distributie willen nemen om een nieuw huis te betalen. Wat zijn de fiscale gevolgen van dit doen?
Er zijn verschillende kwesties die moeten worden overwogen: De vroege distributietoeslag - Activa die worden gedistribueerd van een gekwalificeerd plan in overeenstemming met een gekwalificeerde binnenlandse relatiesorder (QDRO), zijn vrijgesteld van de 10% vroegtijdige distributievergoeding. Als u een deel van de activa onmiddellijk zult gebruiken, kan het praktisch zijn om dat deel van de activa niet naar een IRA te laten rollen.
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever verlaat binnen de periode van twee jaar en zijn nieuwe werkgever heeft geen EENVOUDIGE, wat gebeurt er met het plan? Kan de werknemer het zonder dwang overhandigen of het bij het oude bedrijf houden totdat de twee jaar verstrijken
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever binnen de periode van twee jaar verlaat en zijn nieuwe werkgever niet een EENVOUDIG hebben, wat gebeurt er met het plan?
Een belegger bevindt zich in de belastingschijf van 36% en heeft gemeentelijke obligaties met een opbrengst van 8% tot de vervaldatum. Wat is de equivalente belastbare opbrengst?
A. 8. 0% B. 22. 2% C. 9. 3% D. 12. 5% Juiste antwoord: D "A" deelt 1-minus-belastingtarief door de belastingvrije opbrengst, in plaats van andersom, en de slordige wiskundige zal het probleem van de grootteorde niet opmerken en zal lezen "8 "als" 8% "." B "verdeelt het belastingvrije rendement door het belastingtarief, niet 1-minus-belastingtarief.