Inhoudsopgave:
Het blijkt dat het verslaan van een makelaarskantoor bij arbitrage niet altijd genoeg is om uw verliezen goed te maken. Volgens de Wall Street Journal, "zijn meer dan $ 34 miljoen aan arbitragebeloningen aan beleggers in 2014 onbetaald gebleven, volgens nieuwe gegevens van de Financial Industry Regulatory Authority, die de bijna 650.000 effectenmakelaars regelt. Dat is gelijk aan 15% van de totale prijzen die dat jaar zijn toegekend. “
Beslissingen - of uitspraken - door het panel gegeven in arbitrage zijn juridisch bindend en betaalbaar binnen 30 dagen, volgens de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Dus hoe komen zoveel effectenmakelaars uit de haak? Zijn er geen harde financiële en juridische gevolgen voor het niet naleven van de uitspraken van FINRA?
De uitleg is redelijk eenvoudig. Regulatory richtlijnen voor effectenmakelaars, met betrekking tot verzekeringen en financiële reserves, zijn vrij laks. De Securities and Exchange Commission (SEC) eist alleen dat beursvennootschappen tussen $ 5, 000 en $ 250.000 aan netto kapitaal aanhouden. In feite is meer dan een derde van de makelaars landelijk alleen verplicht om het minimumbedrag bij de hand te houden, zegt de Wall Street Journal.
Zo'n klein bedrag aan kasreserve is niet voldoende voor makelaars die zich op de hete stoel bevinden om geschillen op te lossen die ver in de duizenden, zo niet miljoenen zitten. Zelfs kleine onderscheidingen zouden een bedrijf kunnen dwingen om ten onder te gaan, waardoor eigenaars kunnen vermijden om te betalen voor deze oordelen. FINRA heeft het idee overwogen om van bedrijven verzekeringen te eisen die van toepassing zijn op arbitrage.
De zaak voor arbitrage
In recente jaren is er een duw in de richting van arbitrage geweest in plaats van procesvoering. De redenering is dat arbitrage een win-win is voor iedereen, omdat het goedkoper en minder complex is dan traditionele gerechtelijke procedures en beide partijen meer flexibiliteit bieden met betrekking tot hoorzittingen, aldus de SEC. Bovendien worden de geschillen meestal afgehandeld in een aanzienlijk kortere periode dan een formele zaak die aan een jury wordt voorgelegd. (Zie voor meer Wanneer een geschil met uw makelaar oproepen tot arbitrage .)
In wezen is het geen goed idee om het rechtssysteem over te slaan en arbitrage te doorlopen. Maar wat als de verdachte partij spoorloos verdwijnt voordat ze zijn openstaande verplichtingen heeft afgewikkeld? Dat is het moment waarop de belegger kan beginnen met het tweede gokje te maken van de beslissing om door arbitrage te gaan. (Zie voor meer Durft u uw makelaar te pleiten? )
Wat te doen als u niet kunt verzamelen
Gelukkig hebt u opties als u zich aan het korte uiteinde van de stick bevindt . Hier zijn twee manieren om je klacht te laten escaleren als het tussenkantoor niet tijdig over het geld beschikt.
Een formele klacht indienen - FINRA neemt geen lichtvaardig handelen namens de makelaar. Als FINRA in uw voordeel overweegt, kan het bedrijf boetes, schorsingen, een staaf uit de effectensector of andere passende sancties oplopen ", noteert de website. Vervolgens wordt gesteld dat FINRA in sommige gevallen ook klachten doorgeeft aan de Securities and Exchange Commission (SEC), andere federale of staats handhavingsinstanties of een andere particuliere toezichthouder op effecten voor verdere actie of mogelijke strafrechtelijke vervolging. "U kunt een formele klacht online indienen via het Investor Complaint Center of per post.
Zoeken naar juridische vertegenwoordiging - Nog steeds geen geluk? Het goede nieuws is dat je de effectenmakelaar nog steeds aanklaagt, zelfs als je al schadevergoeding hebt gekregen in arbitrage. In sommige gevallen kan het terugbetalingsproces bespoedigen door de makelaar naar de rechtbank te brengen om uw verliezen terug te verdienen. Maar het kost je: je hebt een advocaat nodig die is gespecialiseerd in effectenfraude voor de beste kans op succes.
De bottom line
Hoewel er verschillende voordelen zijn om een geschil met een beursvennootschap via arbitrage te beslechten, kan het resultaat duur zijn als uw tegenstander zich niet aan de voorwaarden van de beslissing houdt. Gelukkig heb je opties om je klacht te escaleren als de betaling niet binnen het verplichte 30 dagen-venster is ontvangen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Als een van uw aandelen splitst, maakt dat niet het tot een betere investering? Als een van uw aandelen 2-1 splitst, zou u dan niet twee keer zoveel aandelen hebben? Zou uw aandeel in de winst van het bedrijf dan niet tweemaal zo groot zijn?
Helaas, nee. Om te begrijpen waarom dit het geval is, laten we de werking van een aandelensplitsing bekijken. Kortom, bedrijven kiezen ervoor om hun aandelen te splitsen, zodat ze de handelsprijs van hun aandelen kunnen verlagen tot een bereik dat de meeste beleggers comfortabel vinden. Aangezien menselijke psychologie is wat het is, kopen de meeste beleggers meer gemak bij de aanschaf van bijvoorbeeld 100 aandelen van $ 10 aandelen in plaats van 10 aandelen van $ 100 aandelen.
Er is een cash-buyout-overeenkomst aangekondigd voor een aandeel dat ik bezit, maar waarom ruilt mijn aandeel niet tegen een prijs per aandeel die gelijk is aan de uitkoopprijs?
De aankondiging van een overname of een fusie betekent niet noodzakelijk dat de deal zal worden opgelost zoals oorspronkelijk vermeld. Speculatie van het uiteindelijke resultaat van de fusie zal de status van de huidige aandelenkoers beïnvloeden. Als bijvoorbeeld ongebreidelde speculatie en analyse door de markt suggereren dat een ander bedrijf een bieding kan doen tegen de oorspronkelijke verkrijger voor het doel, kan de markt de huidige prijs van het aandeel verhogen om de oorspronkelijke afko