Beleggingsanalisten doen onderzoek, maken financiële modellen en produceren analytische rapporten en aanbevelingen met betrekking tot specifieke soorten aandelen, obligaties of andere beleggingsinstrumenten. Beleggingsanalisten werken voor vele soorten bedrijven in de effectenbranche, waaronder makelaars, banken, geldbeheerbedrijven, hedgefondsen en pensioenfondsen. Professionals op dit gebied zijn ook bekend als effectenanalisten of financiële analisten.

Beleggingsanalisten produceren aanbevelingen voor onderzoek en kopen en verkopen voor twee verschillende vormen van gebruik, afhankelijk van de werkgever. In een bank of makelaardij produceren beleggingsanalisten over het algemeen aanbevelingen voor bedrijfsagenten die de informatie gebruiken om beleggingen te verkopen aan individuele klanten en het grote publiek. Deze bedrijven opereren aan de verkoopkant van de markt. Aan de inkoopzijde van de markt, die hedgefondsen, pensioenfondsen en vermogensbeheerders omvat, produceren analisten meestal onderzoek en aanbevelingen voor de eigen beleggingsmanagers die de informatie gebruiken om rechtstreeks effecten te kopen en verkopen.

Carrièrepad

Veel senior beleggingsanalisten zijn begonnen als junior analisten aan het verzamelen van gegevens, het maken en bijwerken van financiële spreadsheets en het leren van de ins-and-outs van het beroep onder toezicht van een senior lid van het analytisch team. Instapniveau vereist meestal een bachelordiploma. Na een aantal jaren werken en leren in een junior positie, gaan veel analisten terug naar school om een ​​universitair diploma af te ronden ter voorbereiding op verdere vooruitgang in het veld. Een nieuwe aanwerving die over een geschikte masteropleiding beschikt, begint vaak onmiddellijk in een rol als senior analist, ongeacht of zij als junioranalist heeft gewerkt.

De meeste senior analisten richten zich op een specifieke categorie effecten en ontwikkelen in de loop van de tijd een hoog niveau van expertise op dit gebied. Werkzaamheden omvatten het bijwerken van onderzoeksgegevens in reactie op nieuwe ontwikkelingen, het plannen en uitvoeren van nieuwe onderzoeksprojecten, het communiceren met contactpersonen in de focusindustrie en het presenteren van onderzoeksresultaten aan bedrijfsmanagement, verkoopagenten of klanten. Senior analisten houden meestal toezicht op het werk van een of meer junior-analisten.

Een senior analist met een record van hoge prestaties kan een portefeuillebeheerder worden in een buy-side bedrijf dat toezicht houdt op alle aspecten van een beleggingsportefeuille. Portefeuillebeheerders bepalen de beleggingsstrategie en selecteren de specifieke mix van effecten in een portefeuille op basis van het werk van senior analisten. Portfoliomanagement vertegenwoordigt typisch het einde van het carrièrepad.

Onderwijskwalificaties

Een instapniveau in het veld vereist een bachelordiploma.Relevante onderwerpen zijn bedrijfsdisciplines met een kwantitatief component, zoals financiën, accounting of economie, en andere onderwerpen die training bieden in analytische en kwantitatieve vaardigheden, zoals statistiek, wiskunde, natuurkunde of engineering.

Hoewel een masterdiploma over het algemeen geen vereiste is om door te groeien naar een positie als senior analist, zoeken veel bedrijven naar kandidaten met relevante graduate graden. Veel geavanceerde analistenposities en posities in beleggingsbeheer vereisen een masterdiploma. Volgens een nationale enquête uitgevoerd door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics in 2014, heeft 65% van de portefeuillebeheerders een masterdiploma. Relevante graduate degrees omvatten een MBA met een kwantitatieve focus of een master's degree in finance.

Andere kwalificaties

Investeringsanalisten zijn over het algemeen verplicht om een ​​vergunning te verkrijgen van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), een nationale regelgevende instantie die toezicht houdt op effectenbedrijven en makelaars in de Verenigde Staten. Om een ​​geschikte licentie te verkrijgen, heeft een kandidaat meestal sponsoring nodig van een in aanmerking komende werkgever. Bijgevolg vindt het vergunningsproces gewoonlijk plaats nadat een kandidaat is aangenomen als een beleggingsanalist.

De aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA), toegekend door het CFA Institute, is een professionele certificering voor analisten met bachelors en ten minste vier jaar beroepservaring in het veld. De meeste werkgevers verwachten dat gekwalificeerde analisten de CFA-certificering nastreven en voltooien. Velen vereisen een CFA-certificering voor verdere doorgroei naar hogere functies binnen het bedrijf. Voor certificering moeten kandidaten een reeks van drie examens behalen.