Als het erom gaat uw klantenlijst als financieel adviseur op te stellen, kunt u ervan uitgaan dat mensen willen weten hoeveel u beheert of hoe lang uw klanten bij u zijn geweest. Maar zoals elke consumentgerichte taak, willen de meeste mensen iemand aannemen die ze vertrouwen, iemand die gekwalificeerd is en iemand die ze leuk vinden.

Waarop baseren ze hun meningen nog meer? Lees verder om te zien welke adviseurs zeggen dat hun klanten zoeken. (Zie voor meer informatie: Winkelen voor een financieel adviseur. )

Het belang van authenticiteit

Brandon Marcott, CFP en oprichter van Edify Financial Planning, zei dat mensen kunnen vertellen wanneer je je ware persoonlijkheid presenteert en wanneer je hoopt ze toe te voegen aan jouw selectie.

'Ik denk dat het belangrijkste is authenticiteit,' zei hij. "Zet je een show voor ze op? Komt uw bericht op uw website met wie u in persoon bent? Je kunt maar beter echt zijn en je kunt maar beter consistent zijn. “

Hoewel het verleidelijk is om te doen alsof je als adviseur alle antwoorden hebt, is het ook belangrijk om te herkennen wanneer je dat niet doet. Klanten moeten weten wanneer er iemand anders is die een beter inzicht in hun situatie kan geven.

Marcott zei dat een klant hem onlangs vroeg wat zijn zwakke punten zijn, en hij aarzelde niet om te antwoorden. Als je de vraag probeert te ontwijken of ontwijkt, kunnen mensen het vertellen. Je comfortabel voelen met wie je bent en wat je te bieden hebt, zal je alleen maar oprechter doen lijken. (Zie voor meer: ​​ 7 Financial Advisor Red Flags. )

The Letters Matter

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC en president en oprichter van Halpern Financial, Inc., een NAPFA-lid beleggingsadviesbureau, zei dat gecertificeerd zijn in de juiste gebieden ook van belang. Toekomstige klanten kunnen niet alleen vertrouwen op hun buikgevoel - ze moeten ervoor zorgen dat iedereen die ze inhuren gekwalificeerd is.

"De eerste stap is om erachter te komen of een adviseur federaal geregistreerd is bij de SEC," zei Halpern. "Zo niet, ga dan verder. Het is ook van cruciaal belang om erachter te komen of de adviseur een fiduciaire rol op zich neemt en of ze lid zijn van een organisatie zoals NAPFA die hen houdt aan een strikte ethische code. " Marcott zei dat terwijl hij en andere planners weten dat een fiduciair zijn is een waardevol voordeel voor hun klanten, de meeste van hen zijn zich niet bewust van het belang ervan en Marcott factureert zich ook als een honorariumplanner, wat betekent dat hij niet wordt betaald met een commissie op basis van het aantal transacties van zijn klanten ondernemen. (Zie voor meer: ​​

Worden financieel adviseurs getolereerd? ) Het belang van rust

Wanneer je gewend bent Jim Cramer de hele dag te zien gillen over aandelen, kan het moeilijk om niet te worden opgezogen in de dagelijkse markt tornado.Maar klanten hebben hun adviseurs nodig om nuchtere mensen te zijn die weten wanneer hun klanten moeten verkopen en wanneer ze zich moeten blijven vasthouden.

"Dat betekent iemand die hen helpt filteren door het lawaai en alle mogelijke opties die er zijn om een ​​proactief plan te maken voor hun investeringen en de rest van hun financiële leven, in tegenstelling tot reactief te zijn voor nieuws of marktvolatiliteit, "Zei Melissa Sotudeh, CFP en vermogensadviseur bij Halpern Financial.

Het is echter niet voldoende om iemand te hebben die begrijpt hoe de markt werkt. Dat doet er niet toe als de adviseur niet weet hoe hij dit aan zijn cliënt moet uitleggen.

"Adviseurs die duidelijk communiceren, moeilijke concepten vereenvoudigen en nieuwe kansen identificeren, hebben langdurige, succesvolle relaties met klanten", zegt Chad Smith, CFP en primaire adviseur van Financial Symmetry.

De bottom-line

Of u nu een nieuwe adviseur bent die uw klantenbestand opbouwt of tientallen jaren in het bedrijf heeft gewerkt, het doet nooit pijn om te evalueren of uw klanten vinden waarnaar ze op zoek zijn. Ben je transparant met hen? Geeft u een eerlijke waarde voor wat u aan het in rekening brengen bent? Financiële adviseurs zijn een van de meest vertrouwde beroepen in de omgeving - zorg ervoor dat u uw klanten geeft wat ze nodig hebben. (Zie voor meer: ​​

Waarom hebben financiële adviseurs een fiduciaire verantwoordelijkheid? )