Elk jaar rond februari komen Barron's en Lipper Inc. met hun Fund Family Rankings uit voor het voorgaande jaar. Ranglijsten voor de fondsfamilies worden bepaald door de prestaties van alle fondsen van de bedrijven gedurende het jaar. Om in aanmerking te komen voor de ranglijst, moet de fondsfamilie over een bepaald bedrag aan fondsen beschikken voor beleggers. Voor 2014 waren die fondsvereisten: drie fondsen in de algemene aandelencategorieën van het Verenigd Koninkrijk, één fonds in de wereldwijde aandelencategorie, één fonds in de gebalanceerde fondscategorie, twee belastbare obligatiefondsen en één belastingvrijgesteld obligatiefonds.

Bij het vergelijken van rendementen van de fondsfamilies verwijderen ze 12b-1 kosten, belastingen en verkoopkosten. De redenering achter het verwijderen van deze is dat ze ervoor willen zorgen dat ze beleggingsvaardigheden tussen fondsfamilies vergelijken. Na het verwijderen van vergoedingen gaat Lipper door met het uitvoeren van berekeningen om de beste totale fondsfamilie te bepalen. Deze ranglijsten worden berekend door de percentielrang voor het fonds binnen de gegeven categorie te bepalen, vervolgens wordt dit vermenigvuldigd met de weging van dat fonds als percentage van het totale vermogen van de beleggingsonderneming. Tenslotte wordt dit vermenigvuldigd met de toegewezen weging van de gegeven categorie voor het lopende jaar. Dit gebeurt voor alle beleggingsfondsen en vervolgens worden die laatste cijfers opgeteld. De fondsfamilie met de hoogste score is nummer één. Dit proces wordt herhaald om de resultaten voor vijf en tien jaar te krijgen. (Zie voor meer informatie: Een gids voor het kiezen van langetermijn beleggingsfondsen. )

Dit zijn de top-vijf fondsfamilies voor 2014.

1. De Vanguard Group

Vanguard neemt de eerste plaats in voor 2014. Vanguard staat bekend om zijn indexfondsen, die tweederde van het beheerde vermogen uitmaken. Maar ze werden dit jaar echt geholpen door hun actief beheerde fondsen. Vanguard CEO Bill McNabb schrijft hun succes toe aan lage kosten. Volgens Lipper bedroeg de gemiddelde kostenratio voor actief beheerde fondsen bij Vanguard 0. 28% vergeleken met het sectorgemiddelde van 1.25%.

2. BMO Global Asset Management

Bank of Montreal's (BMO BMOBank van Montreal77. 97 + 0 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ) assetmanagementgroep claimde de nummer twee plek. Hoewel ze relatief onbekend zijn in de Verenigde Staten, hebben ze hier wel 60 miljard dollar onder beheer. Ze behaalden niet alleen de tweede plaats in het algemeen, maar namen ook een plaats in de top vijf in zowel aandelenfondsen als fondsen voor belastbare obligaties. Ze zullen een naam blijven om de komende jaren te blijven volgen terwijl ze hun Amerikaanse beleggingsfondsactiviteiten blijven uitbreiden. (Zie voor meer informatie: De top 5 internationale beleggingsfondsen voor aandelen voor 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35.87-0.50% Created with Highstock 4. 2. 6 ) neemt de derde plek met $ 216 miljard onder beheer.Invesco is een onafhankelijke investeringsmaatschappij die zich uitsluitend richt op investeringen. Ze hebben over de hele wereld beleggingsprofessionals met hulp voor klanten in meer dan 20 landen. Net als Vanguard heeft Invesco een groot deel van zijn vermogen in passieve beleggingen die hen in 2014 hebben geholpen.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Created with Highstock 4. 2. 6 ) beheert 117 miljard dollar in 50 beleggingsfondsen. SEI begon als een technologiebedrijf om leenofficieren te trainen. In de loop der jaren hebben ze meer diensten toegevoegd voor de beleggingswereld, inclusief hun beleggingsfondsen. SEI maakt gebruik van een subadvisor-systeem, waarbij meer dan 90% wordt uitbesteed aan andere adviseurs. (Zie voor meer informatie: De top 5 small-cap groei beleggingsfondsen voor 2016 .)

5. Belangrijkste fondsen

Belangrijkste fondsen maken deel uit van de principal financial group (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69.22 + 1.32% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Hoewel ze begonnen als een verzekeringsmaatschappij, hebben ze zich door de jaren heen gediversifieerd in vermogensbeheer. De meeste van hun beleggingsdiensten zijn gericht op pensioensparen.

De bottom line

De beste fondsfamilies veranderen elk jaar omdat hun prestaties variëren. U kunt echter nog steeds bepalen hoe goed u presteert door geld te kiezen met lage kosten en kwaliteitsprestaties op de lange termijn. (Zie voor meer informatie: Top 5 van Beste Mutual Fund-managers aller tijden .)