Hoewel Millennials druk bezig zijn met het vergaren van rijkdom, willen ze ook een positieve impact hebben op de wereld, in sommige gevallen door carrière te maken bij bedrijven die een drievoudige bottom-line handhaven. En ze vragen hun vermogensadviseurs steeds meer om advies over hoe ze hun vermogen het best kunnen beheren, zodat ze de groei van hun liefdadigheidsbijdragen in de loop van de jaren kunnen verzekeren.

Teruggeven verbetert de kwaliteit van leven van een persoon door bij te dragen aan zijn gevoel van doel. Filantropie is niet iets dat alleen is voorbehouden aan de ultrarijken. Het moet een geprioriteerd gesprek zijn tussen adviseurs en hun millennial-klanten die persoonlijke waarden willen aligneren met een solide filantropische strategie.

AD:

Communicatiegesprek

Uit een UBS Investor Watch-rapport blijkt dat in 2014 91% van de klanten een goed doel had gegeven, maar slechts 9% meldde het onderwerp te bespreken met hun adviseurs. Dit zou kunnen helpen verklaren waarom slechts 20% van de respondenten van mening was dat het geven ervan buitengewoon effectief of zeer effectief was, terwijl slechts 40% zei tevreden te zijn met de impact van het geven ervan. Een Reason-Rupe-enquête geciteerd door de "Washington Post" ondervroeg meer dan 2, 500 millennial-werknemers, en concludeerde dat minder millennials werken via gesponsorde programma's voor maatschappelijk verantwoord ondernemen. Van de 84% van de Millennials die een donatie deden aan het goede doel, verdiende 78% de bijdragen op zichzelf.

AD:

Sameer Aurora, hoofd van de klantenstrategie bij UBS, zei in een interview met Think Advisor dat cliënten met minder dan $ 5 miljoen aan vermogen de neiging hebben om minder te werken met adviseurs op het gebied van filantropische planning. Degenen onder dit buigpunt bereiken lagere niveaus van impact en tevredenheid, omdat ze een effectieve strategie missen. Minder welgestelde klanten kunnen het meeste profiteren van tactvol filantropisch advies en Millennials hebben potentieel veel te verliezen door het volgen van slecht geadviseerde filantropische strategieën. Effectief filantropisch geven is net zo belangrijk als andere vermogensbeheerdiensten, in termen van het beschermen van de activa van een klant en het helpen groeien.

AD:

De trend: Wereldwijd "Give As You Go"

Millennials hebben de neiging om meer de voorkeur te geven aan een "give as you go" filantropische strategie, in tegenstelling tot het maken van één grote charitatieve uitbetaling aan het einde van hun woont. In plaats van te wachten om terug te geven, beschouwen sommigen een levenslange liefdadigheidsgift als iets van een morele verplichting die gepaard gaat met groeiend succes op hun werk.

Deze "give as you go" -trend betekent niet dat millennials inherent altruïstischer zijn dan oudere generaties. Ze zijn echter meer hyperbewust van de problemen om hen heen, en geven vaak de voorkeur aan meer directe betrokkenheid. Gedeeltelijk komt dit omdat onderwerpen die in het verleden alleen door het nieuws zouden zijn behandeld nu wijd en zijd door social-mediacampagnes komen die verschijnen op de Facebook-, Twitter- of Instagram-feeds van een millennium.Dit kan ertoe leiden dat sommige millennials de potentiële impact van hun donatie op een simpel bedrag in dollars waarderen.

Van chequeschrijvers tot doelgerichte gevers

Volgens een rapport van Think Advisor zouden gen X en millennials eerder geneigd zijn te geven aan oorzaken die ziektes bestrijden en lagere prioriteit geven aan religieuze organisaties. Millennials hadden meer kans dan andere generaties om te geven aan oorzaken die onderwijs of programma's voor kinderen ondersteunen. "

Het afstemmen van iemands persoonlijke waarden op een filantropie-strategie kan zich vertalen in meer directe betrokkenheid bij grassroots-bewegingen. Dit maakt de groeiende ruimte van sociaal beleggen ook een aantrekkelijke kans, waarin klanten strikt zullen investeren in bedrijven met sterke initiatieven voor maatschappelijk verantwoord ondernemen.

Het ontwikkelen van een gebalanceerde portfolio voor millennials zal dus creatieve, interactieve manieren zijn om een ​​bijdrage te leveren aan het maatschappelijk welzijn. Vermogensadviseurs zouden met hun Millennium-klanten moeten praten over impactbelegging, proxy voting en de belangenbehartiging van aandeelhouders. Als de cliënt directe betrokkenheid zoekt en / of bijzonder enthousiast is over een bepaald doel, kan hij of zij geïnteresseerd zijn in de voordelen van het starten van een non-profitorganisatie of een bestuurslid worden.

In de "Wall Street Journal" adviseerde Ken Nopar, een in Chicago gevestigde consultant, door de donor geadviseerde fondsen voor millennials die een onstabiele inkomstenstroom hebben. Donor-geadviseerde fondsen bieden onmiddellijke belastingvoordelen, faciliteren consistent geven en stellen klanten in staat om subsidie-aanbevelingen te doen aan de liefdadigheidsinstellingen en non-profitorganisaties van hun keuze. Er zijn ook veel donornetwerken en community-stichtingen waaraan een klant kan deelnemen om een ​​filantropisch netwerk op te bouwen.

Dus in het algemeen zouden adviseurs meer verantwoordelijkheid moeten nemen bij het verschaffen van due diligence-onderzoek voor toekomstige liefdadigheidsinvesteringsmogelijkheden, aangezien Millennials sterke en meetbare sociale rendementen willen zien op elke uitgegeven dollar.

De bottom line

Nu meer millennials geïnteresseerd zijn in filantropie terwijl ze nog jong zijn, moeten financiële adviseurs filantropieplanning en -strategie bovenaan hun takenlijsten plaatsen. In de vermogensbeheersector wordt filantropische planning een primaire vermogensbeschermings- en toewijzingsstrategie voor Millennium-klanten, waar het werd beschouwd als een secundair initiatief voor oudere generaties. Het begrijpen van jongere klanten die op zoek zijn naar persoonlijk, globaal en impactvol geven, zal adviseurs helpen om effectieve strategieën voor hen te ontwikkelen. Omdat Millennials typisch individuele waarden afstemmen op hun filantropische planning, moeten adviseurs proberen de persoonlijke passies van een klant te ontdekken om hen te helpen hun filantropische doelen te bereiken.