PQIDX, PONDX, PBDDX: Pimco's belangrijkste fondsen voor pensioeninkomen

Brandon tossing wieghts (November 2024)

Brandon tossing wieghts (November 2024)
PQIDX, PONDX, PBDDX: Pimco's belangrijkste fondsen voor pensioeninkomen

Inhoudsopgave:

Anonim

Voor de meesten van ons is de reden dat we voor pensionering investeren, het geld te hebben om levensonderhoud te betalen zonder te hoeven werken. Dus hoe verschuiven we onze besparingen van groei naar inkomen wanneer we met pensioen gaan en wanneer is het tijd om onze activa af te trekken of te leven van het inkomen dat ze produceren?

Eén manier is om uw activaspreiding te verplaatsen om meer posities in obligaties of dividendbetalende aandelen te krijgen. Maar dit kan u het gevoel geven dat u opnieuw aan het zoeken bent naar de juiste investeringen.

Gelukkig heeft elke investeringsmaatschappij de neiging om zijn specialiteit te hebben, dus je hoeft alleen maar een bedrijf te vinden dat het goed doet met een activaklasse of twee als het gaat om het inkomensdeel van beleggen. Een dergelijke onderneming is Pacific Investment Management Company (PIMCO).

Hier volgen enkele investeringen van PIMCO die tot nu toe goede investeringen in pensioenuitgaven hebben gedaan.

Asset Allocation Funds (PQIDX)

PIMCO Dividend en Income Builder Fund (PQIDX) tracht bovengemiddelde rendementen op wereldwijde aandelen te retourneren en tegelijkertijd die stroom van inkomsten in de loop van de tijd te laten groeien. Een secundaire doelstelling is het trachten en behouden van kapitaalgroei op de lange termijn. Dit gebeurt op dit moment door te beleggen in zowel aandelen als obligaties van over de hele wereld, waarbij ten minste 80% van de activa inkomensproducerende investeringen aangaat. Het fonds is een wereldwijd fonds voor activaspreiding, zodat u naast blootstelling aan obligaties en aandelen ook binnenlandse en internationale exposure krijgt.

Vanaf augustus 2017 bedraagt ​​de vergoeding 1. 18% en het huidige rendement is 2. 21%.

Obligatiefondsen (PONDX)

Obligatiefondsen zijn waar PIMCO echt bekend om staat. Er zijn veel om uit te kiezen, maar deze twee doen een goede algemene taak om de kosten laag te houden en toch rendement te bieden:

PIMCO Income Fund Class D (PONDX) richt zich op het huidige inkomen met een secundaire focus op kapitaalgroei. Dit fonds heeft momenteel een vergoeding van 0,7% en levert 3% 62% op. Het fonds behaalt zijn rendement door ten minste 65% van zijn vermogen te beleggen in een multisectorale portefeuille die verschillende soorten vastrentende instrumenten met verschillende looptijden omvat. Deze instrumenten kunnen obligaties, opties of futures omvatten.

Een andere optie in de categorie obligatiefondsen is het PIMCO Investment Grade bedrijfsobligatiefonds (PBDDX). Deze fondsen concentreren zich op het maximaliseren van het totaalrendement door te beleggen in bedrijfsobligaties van verschillende volwassenheid. De kostenratio is 0. 91% en de opbrengst is 2. 59%. (Zie voor gerelateerde literatuur: Top 5 Calvert-fondsen voor pensioenspreiding in 2016. )

ETF's

In de afgelopen paar jaar heeft PIMCO ETF's toegevoegd om het aanbod aan obligatiefondsen te evenaren.Het beste deel van het gebruik van deze in plaats van de beleggingsfondsen is lagere kosten.

De eerste ETF die in overweging wordt genomen, is het PIMCO Total Return Active Exchange Traded Fund (BOND). Deze ETF wordt actief beheerd, maar heeft nog steeds een vergoeding van 0. 55%. Het is vergelijkbaar met het Total Return Mutual Fund (PTTDX). Het rendement is momenteel 3. 15%.

De tweede ETF waarmee rekening moet worden gehouden, is de PIMCO Investment Grade Bond Index ETF (CORP CORPPIMCO ETF105. 81 + 0. 09% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Deze ETF wordt niet actief beheerd en heeft dus een lagere kostenratio, die momenteel slechts 20% bedraagt. Tegelijkertijd heeft het een hogere opbrengst van 2. 93%. Het richt zich op bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit met verschillende looptijden, voornamelijk voor bedrijven in de Verenigde Staten. Het volgt de American Corporate Index van Bank of America Merrill Lynch.

Kosten: een woord

Kosten kunnen bij uw terugkeer worden weggevaagd. De investeringen die hier worden genoemd, zijn alle D-aandelen, die u via de meeste makelaars kunt kopen. Let echter op inkoopkosten die in rekening worden gebracht door uw beursvennootschap. Evenzo, als er iets anders dan D-klasse staat, zoek dan naar informatie over belastingen die uw tarieven drastisch kunnen verhogen.

De onderste regel

Zodra u klaar bent om met pensioen te gaan en van uw zuurverdiende geld gaat leven, moet u ervoor zorgen dat u het in de juiste activa investeert om het inkomen te genereren dat u nodig hebt. PIMCO biedt mogelijk enkele goede opties voor u. (Zie voor gerelateerde informatie: Value versus Growth ETF's: How Do You Choose? )