De Alternative Education Education Survey 2014 van Jackson National Life Insurance Co geeft de financiële dienstensector enig inzicht in hoe weinig beleggers worden onderwezen over alternatieve beleggingen. Het laat ook zien wat dienstverleners moeten doen om dit probleem te bestrijden. De resultaten van de enquête omvatten antwoorden van 574 niet-gepensioneerde beleggers met meer dan $ 200.000 aan belegbare activa.

Het vergroten van de inzet voor financiële educatie, in het bijzonder alternatieve beleggingen, is in de geest van veel financiële adviseurs en financiële dienstverleners. Dat kan zijn omdat beleggers die deelnamen aan het onderzoek blijk gaven van een breed gebrek aan kennis over deze producten. Dit gebrek aan kennis ligt deels in het onvermogen van de financiële dienstverleners om overeenstemming te bereiken over een universeel aanvaarde definitie van alternatieve beleggingen. (Zie voor meer informatie: Een overzicht van alternatieve investeringen .)

Gegevens uit de enquête toonden aan dat de opleidingskloof rond alternatieve beleggingen wijdverspreid is in alle leeftijdsdemografische categorieën - onder 35, 35-45, 45-55, 55-65 en 65 jaar en ouder. Het liet ook zien dat het opleidingsniveau van een investeerder niet substantieel verbeterde bij het werken met een financieel adviseur. Dit toont aan dat het gebrek aan inzicht in alternatieve beleggingen systemisch is en niet een geïsoleerd probleem is voor een leeftijdsgroep of een type belegger, maar eerder een probleem in het hele spectrum. Het betekent ook dat er een gezamenlijke inspanning moet worden geleverd om alle beleggers voor te lichten over alternatieve beleggingsproducten.

Wat beleggers willen

Begrijpen hoe mensen tegenwoordig informatie consumeren, is essentieel. Veel veranderd in het afgelopen decennium en vandaag krijgen veel beleggers hun informatie online. Volgens gegevens van de Jackson-enquête zijn veel beleggers voortdurend op zoek naar nieuwe, nuttige informatie die hen kan helpen beslissingen te nemen in de investerende wereld. Zelfs als ze volledig vertrouwen hebben in de experts waarmee ze samenwerken, zijn de investeerders van vandaag nog steeds geïnteresseerd in het leren van verschillende bronnen om hen te helpen intelligentere financiële beslissingen te nemen. (Zie voor meer informatie: Diversificatie Beyond Stocks .)

Op de vraag hoe zij de voorkeur geven om te worden geïnformeerd over financiële producten en beleggingsinformatie, slechts 6. 97% van de respondenten meldde dat zij van hun adviseur wilden horen elke portefeuille-investering en strategie-opties in detail, en dat ze willen dat hun adviseur hen voorstelt om verder te gaan. Iets meer dan 43% antwoordde dat ze wilden dat hun adviseur de mogelijke voordelen en risico's van de beleggingen in hun portefeuille toelichtte en hen informatie gaf over deze producten.

Aandacht voor informatieverzoeken

Deze enquêtestatistieken moeten interessant zijn voor iedereen in de financiële dienstverlening, omdat deze de toenemende vraag van beleggers naar consistent bruikbare informatie verlicht. Het kan ook veranderen hoe financiële dienstverleners denken over het maken van educatieve inhoud en hoe adviseurs deze belangrijke informatie doorgeven aan hun klanten. Als adviseurs wel beginnen met het aanbieden van meer materialen die beleggers eerst informeren, zou dit een fundamentele verschuiving betekenen in de manier waarop marketingmateriaal voor financiële dienstverleners wordt geproduceerd. (Zie voor meer: ​​ IRA-activa en alternatieve beleggingen .)

Het onderwijs is doorgaans gescheiden geweest van de verkoop- en marketingafdeling van de financiële-dienstensector, en vaker wel dan niet behandeld als een manier om waarde toe te voegen in plaats van een noodzaak te zijn. Maar de investeerders van vandaag zijn slimmer dan vroeger. Ze willen dat hun adviseurs kunnen aantonen dat zij of hun diensten superieur zijn aan de concurrentie. En terwijl het bedenken van waardevollere educatieve inhoud misschien meer werk voor marketeers en verkopers oplevert, is het een stap in de goede richting, velen in de industrie zijn het erover eens. (Zie voor meer informatie: Verlaten financiële adviseurs alternatieven? )

Goed nieuws

Positiever was dat uit de Jackson-enquête bleek dat 62. 37% van de respondenten zei dat ze meer zouden zijn geïnteresseerd in beleggingen in alternatieve beleggingen als ze meer educatieve, relevante en bruikbare materialen konden lezen over deze producten. De enquête toonde ook aan dat 63. 61% van de 327 respondenten die al met een adviseur werken, het daarmee eens is. (Zie voor meer: ​​ Zou u alternatieve beleggingen moeten aanbieden? )

Betreffende het aanhouden van contant geld in hun portefeuille 45. 64% van de respondenten in de enquête merkte op dat zij graag een bepaald bedrag aan contanten beschikbaar houden in hun portefeuille om te kunnen beleggen in een veelbelovende kans als dit zich voordoet. Dat betekent ook dat er veel ruimte is om meer educatief materiaal beschikbaar te stellen voor beleggers die geïnteresseerd zijn in nieuwe beleggingsideeën. De uitdaging zal zijn om te komen met actuele en informatieve educatieve informatie die alle niveaus van investeerders kan bereiken. Als informatie over alternatieve beleggingen niet direct beschikbaar wordt gesteld aan beleggers, zullen ze worden overgelaten aan hun eigen financieel adviseur om het te verstrekken, of zullen ze zich blijven wenden tot het internet als een leermiddel.

Bottom Line

Beleggers zouden meer bereid zijn om in alternatieve beleggingsproducten te beleggen als zij meer informatie zouden hebben ontvangen van de financiële dienstensector over hoe zij werken en hun portefeuilles beïnvloeden. (Zie voor meer informatie: Investeren in alternatieve beleggingsfondsen en ETF's .)