Het besluit van de Amerikaanse Federal Reserve om de rentetarieven ongewijzigd te houden in juni 2016 maar de rente nog steeds langzaam te verhogen, kan goed nieuws zijn voor hypotheekbeleggingsfondsen (REIT). De effectieve rente van de federale fondsen was 0.40% op 8 juli 2016. Van hypotheekrente wordt verwacht dat ze profiteren van lage rentetarieven omdat de financieringskosten tot een minimum worden beperkt en de spread tussen het inkomen op hypotheekactiva en kosten wordt gemaximaliseerd . Beleggers die op zoek zijn naar hypothecaire REIT exchange-traded funds (ETF's) kunnen het volgende overwegen:

iShares Hypotheek Real Estate Capped ETF

De iShares hypotheek Real Estate Capped ETF (NYSEARCA: REM REMiSh Mortg REC44. 49-0.80% Created with Highstock 4. 2. 6 ) werd uitgegeven door BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc476. 29-0.59% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) op 1 mei 2007. Tijdens het herstel van de woningmarkt sinds de financiële crisis van 2007-2009, heeft de ETF op 30 juni 2016 een gemiddeld jaarlijks rendement van 5,55% behaald in de afgelopen vijf jaar. In de afgelopen drie jaar heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 5. 70%. Daarnaast is het 13. 59% year-to-date (YTD) geretourneerd vanaf 12 juli 2016.

REM streeft naar beleggingsresultaten die overeenkomen met de FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index, de onderliggende of benchmark-index. De onderliggende index van het fonds is gericht op het meten van de prestaties van woninghypotheken en commercieel onroerend goed in de Verenigde Staten, waarbij verenigingen en hypotheekfinancieringsbewijzen worden bespaard. REM berekent een jaarlijkse nettokostenratio van 0. 48%, wat iets hoger is dan het gemiddelde van zijn categorie onroerend goed met 0. 38%.

Vanaf 12 juli 2016 had het fonds een totale nettoactiva van $ 1. 13 miljard, 109. 40 miljoen uitstaande aandelen en 37 holdings. REM wijst 96. 89% van zijn totale activa toe aan hypotheek-REIT's en 2. 48% aan contanten en / of derivaten. Het fonds had een dalend 12-maandsrendement van 10. 60%, een 30-daagse SEC-opbrengst van 10. 71% en een distributierendement van 11% op 30 juni 2016. Vanaf 13 juli 2016 had REM een achterstand van drie -maandgemiddelde dagvolume van 1.92 miljoen, wat gunstig is voor beleggers op korte en lange termijn vanwege de hoge mate van liquiditeit. Beleggers die willen profiteren van de hypotheekrente-sector terwijl ze een hoge rente ontvangen, moeten overwegen een satellietinvestering in REM te doen.

VanEck Vectoren Hypotheek REIT Inkomen ETF

De VanEck Vectoren Hypotheek REIT Inkomen ETF (NYSEARCA: MORT MORTVanEck Vct Mrtg23. 52-0. 65% Created with Highstock 4. 2. 6 ) werd uitgegeven op 16 augustus 2011, door VanEck. Per 30 juni 2016 had het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 7. 95% sinds de startdatum en 6. 22% over de afgelopen drie jaar.Bovendien had MORT een YTD-rendement van 16. 78%.

MORT streeft ernaar de prestaties van de MVIS Global Mortgage REIT's Index, de referentie-index, te repliceren. De referentie-index omvat de beursgenoteerde Amerikaanse en niet-Amerikaanse. S. REIT's die ten minste 50% van hun inkomsten halen uit hypotheekgerelateerde bedrijfsactiviteiten. Onder normale marktomstandigheden belegt het fonds ten minste 80% van zijn totale activa in de bestanddelen van de referentie-index. MORT berekent een jaarlijkse nettokostenratio van 0. 41%, wat iets hoger is dan het categoriegemiddelde.

Het fonds had een balanstotaal van $ 103. 7 miljoen en 25 deelnemingen per 13 juli 2016. Het wijst 98% van zijn vermogen toe aan de financiële sector en 2% aan contanten en / of derivaten. MORT heeft een trager rendement van 12 maanden van 9. 41% en een SEC-opbrengst van 30 dagen van 10. 53%. Het fonds heeft een dalend gemiddeld dagelijks volume van drie maanden van 24, 096 aandelen, wat aangeeft dat het een lage liquiditeitsgraad heeft en dat beleggers op korte termijn voorzichtig moeten zijn. Beleggers die dit fonds overwegen, moeten het houden als een satelliet in een goed gediversifieerde portefeuille.