Wanneer u een op aandelen gericht exchange-traded fund (ETF) wilt toevoegen aan een portefeuille, moet u meestal kiezen tussen een van de twee brede categorieën: groei en waarde. Waarde ETF's willen voornamelijk beleggen in de aandelen van bedrijven die als ondergewaardeerd worden beschouwd met behulp van statistieken zoals de koers / winst-winstverhouding (P / E) in vergelijking met hun concurrenten of de bredere markt in het algemeen. Groei-ETF's daarentegen zijn gericht op beleggingen in volatielere, snelgroeiende bedrijven in de hoop een bovengemiddeld rendement te behalen.

AD:

Beide strategieën kunnen een marktbezwaar rendement opleveren. Uw individuele risicotoleranties, beleggingsdoelstellingen en de huidige samenstelling van de portefeuille zijn de belangrijkste factoren bij het bepalen of een ETF van groei of waarde aan een portefeuille moet worden toegevoegd.

Overweeg persoonlijke risicovoorkeuren en doelen eerst

Over het algemeen biedt het hebben van zowel waarde- als groei-ETF's in een portfolio waardevolle risicoverminderende diversificatievoordelen, maar uw individuele risicotoleranties bepalen de juiste mix.

AD:

Als u problemen ondervindt bij het reguleren van de marktschommelingen, kunt u beter kiezen voor een meer conservatieve ETF-waarde. Als u vertrouwd bent met meer volatiliteit in een poging om bovengemiddelde rendementen te behalen, geeft u misschien de voorkeur aan een hogere toewijzing aan ETF's voor groei.

Tijdshorizon moet ook een eerste overweging zijn. U kunt over het algemeen meer risico nemen als uw geld langer geïnvesteerd blijft. Langere tijdshorizons geven u een betere kans om de korte-termijn marktvolatiliteit te verdrijven. Jongere beleggers die bijdragen aan een individuele pensioenrekening (IRA) hebben bijvoorbeeld tientallen jaren om geïnvesteerd te blijven en kunnen extra risico's nemen om een ​​hoger rendement na te streven.

AD:

Wanneer een waarde kiezen ETF

Een belangrijke factor bij het kiezen tussen groei en waarde is de huidige portefeuille. Als u voor de eerste keer begint, bouw dan een portfolio rond een kern van hoogwaardige ETF's. Deze fondsen bestaan ​​meestal uit bedrijven die producten produceren die door bijna iedereen worden gebruikt. Voorbeelden van traditionele waardepapieren zijn AT & T, Procter & Gamble, General Electric en Coca-Cola.

Deze bedrijven streven naar conservatieve langetermijngroei met een relatief lagere volatiliteit. Een ander voordeel van het toevoegen van waarde-ETF's aan een portefeuille is hun dividendrendement. Deze bedrijven zijn doorgaans grotere kasstroomgeneratoren en de kasstroom wordt vaak uitbetaald in de vorm van dividenden. Dividenden bieden u een voorspelbare inkomstenstroom die een aanzienlijk percentage van de totale aandeelhoudersrendement van ETF kan worden.

Wanneer u een groei kiest ETF

Groei-ETF's vullen over het algemeen een kernportfolio aan. Populaire groei namen zoals Facebook, Amazon en Alphabet kunnen bovengemiddeld rendement opleveren, maar ze komen ook met veel volatiliteit en kunnen worstelen, vooral in tijden van economische zwakte.Een portefeuille die voornamelijk bestaat uit ETF's in groeimarkten, kan u blootstellen aan buitensporige risico's, maar in combinatie met ETF's met waarde kunnen ze een aantrekkelijk risico / rendementprofiel creëren.

Als u op zoek bent naar een regelmatig inkomen uit een groei-ETF, bent u waarschijnlijk teleurgesteld. Veel op groei gerichte bedrijven herinvesteren beschikbare contanten terug in de groei van het bedrijf in plaats van het direct uitkeren van winst aan aandeelhouders. Veel van deze bedrijven betalen weinig of niets in reguliere dividenden.

Waarop moet u letten bij elke ETF

Kiezen tussen een waarde en groei ETF is slechts een deel van het besluitvormingsproces. Het kiezen van de juiste ETF is net zo belangrijk.

Onderzoek waar het fonds gewoonlijk in investeert en hoe het wordt beheerd. Een fonds met een manager die al enkele jaren aan het roer staat, levert een track record van historische prestaties en een gevoel voor hoe het fonds wordt beheerd. Sommige fondsen zijn bijvoorbeeld gecategoriseerd als waardefondsen, maar ze dragen grote toewijzingen aan risicovollere sectoren zoals technologie. Zorg ervoor dat je weet wat je koopt.

Houd ook rekening met de kostenratio van een fonds. Fondsuitgaven snijden direct in rendement; vermijd fondsen met bovengemiddelde kostenratio's.