Vermogende beleggers eisen veel van hun financiële adviseurs. Met name de ultrarijken verwachten een full-service platform van hun vermogensbeheerders te ontvangen. Meer en meer zoeken ze adviseurs die hen wereldwijde diensten voor vermogensbeheer kunnen aanbieden, omdat velen van hen grote hoeveelheden geld buiten de VS bezitten

Om aan die eisen te voldoen, zijn veel grote vermogensbeheerders op zoek naar aanpassingen en groei bedrijven om te voldoen aan de unieke behoeften van klanten die in het buitenland bezittingen hebben, maar lokaal willen worden bediend. De vermogensbeheergroep van Deutsche Bank, met name Deutsche Asset & Wealth Management, heeft geconstateerd dat haar ultrarijke klanten nu toegang eisen tot verschillende afdelingen binnen een investeringsbank om de vermogensbeheerdiensten aan te vullen die zij ontvangen, omdat zij willen investeren in de VS, Europa en Azië.

Met een overvloed aan nieuwe financiële adviseurs die op de markt komen, hebben effectenmakelaars en banken niet langer een sterke positie in de vermogensbeheersector. Geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA) geven die bedrijven nu een run voor hun geld en dat heeft ertoe geleid dat de kwaliteit van het aanbod van de industrie als geheel is verbeterd. (Zie voor meer informatie: Financiële adviseurs moeten deze groep NU zoeken .)

Geconfronteerd met uitdagingen

Vooruitlopen op de concurrentie vereist het behoud van toptalent. Het betekent ook ervoor te zorgen dat die topadviseurs voldoen aan de eisen van hun klanten en op de hoogte blijven van de steeds veranderende financiële omgeving . Als gevolg van de financiële crisis hebben financiële adviseurs geleerd dat ze meer aandacht moeten besteden aan de behoeften van hun klanten en meer gericht moeten zijn op het opbouwen van die relaties dan ooit tevoren.

Dat komt omdat vermogende klanten tegenwoordig veel beter geïnformeerd zijn over de markten en geldbeheersdiensten dan in het verleden. Ze vragen nu meer van het niveau van verfijning dat zij van hun adviseurs verlangen en van het niveau van vertrouwen dat zij bereid zijn in de handen van hun adviseur te leggen. Met dat in gedachten, zouden vermogensbeheerders ook verstandig zijn om hun meest getalenteerde adviseurs vast te houden en dat talent in de loop van de jaren te blijven ontwikkelen. (Zie voor verwante literatuur: Hoe financieel adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors .)

Grootte is niet alles - Service te

De grotere adviesbureaus kunnen wellicht beter inspelen op de behoeften van de belegger met een ongekende vermogenseis dan kleinere, boetiekbedrijven, omdat ze over verschillende afdelingen beschikken waarop ze kunnen putten om aan de behoeften van hun klanten te voldoen. Maar groter betekent niet altijd beter. Wat voor klanten belangrijker is, zijn de diensten die deze bedrijven kunnen aanbieden en de toegang die zij kunnen bieden voor oplossingen voor vermogensbeheer.

Tegenwoordig eisen klanten ook meer adviesgestuurde relaties met hun vermogensadviseurs en willen ze meer advies voor risicomanagement. De financiële crisis heeft ervoor gezorgd dat veel klanten met een hoge waarde meer gefocust zijn op het behoud van hun vermogen dan er meer van te maken. Niettemin zijn ze nog steeds opportunistisch als het gaat om beleggen. Als reactie hierop hebben sommige bedrijven zich gericht op het creëren van investeringsmodellen die snel reageren op nieuwe trends en ontwikkelingen in de markt en die ook voldoen aan de behoeften van de meest geavanceerde klanten van het bedrijf. (Zie voor meer informatie: Financieel adviseurs voelen zich cyberonzeker .)

Voorbereiden op toekomstige groei

In reactie op veranderende trends in welvaartscreatie wil Deutsche Bank zijn welvaart aan de westkust vergroten managementactiviteiten, evenals de diensten die het biedt in de energieband van het land. Het zal zich ook richten op het verbeteren van de merkherkenning in zowel Noord- als Zuid-Amerika. (Zie voor meer informatie: Groeistrategieën voor financiële adviseurs .)

The Bottom Line

Financiële adviseurs die zich richten op de zeer welgestelde personen zouden moeten overwegen om de geavanceerde oplossingen die zij bieden uit te breiden, waardoor de klantadviseur verbetert relaties en het aanbieden van wereldwijde diensten om klanten beter aan te trekken en te behouden. (Zie voor meer informatie: Een top financieel adviseur zijn .)