De financieel adviseur is belast met het begeleiden van de consument door het verwarrende en vaak overweldigende landschap van beleggen, belasting, vermogensbeheer en financieel beheer. Het einddoel van de consument is om genoeg geld te hebben om tijdens zijn leven door te brengen en een deel te beschermen en te behouden voor toekomstige generaties. De financieel adviseur helpt de cliënt ook specifieke doelen te bereiken, zoals het financieren van de kinderuniversiteitsopleiding of het kopen van een vakantiehuis. Bijgevolg moet de adviseur verwant zijn aan een geldadviseur voor alle doeleinden - en vaak ook een persoonlijke adviseur en zelfverzekerd.

De financieel adviseur kan verschillende academische achtergronden hebben. Bovendien kan een geschikte college-majoor worden beïnvloed door de aanwijzing van de financieel adviseur en zijn of haar specialiteit. Een financieel adviseur die voor een beleggingsmakelaar werkt, heeft bijvoorbeeld een andere vaardigheid nodig dan een financiële planner met een eigen winkel. Ongeacht de hoge school, zal de toekomstige financieel adviseur een gespecialiseerde opleiding nodig hebben bovenop de universiteitsgraad om de vereiste examens voor vergunningen af ​​te leggen. (Zie voor meer informatie: Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )

Zaken en Financiën

Voor de student die naar de universiteit gaat om financieel adviseur te worden, is een bedrijfsdiploma met een concentratie in financiën ideaal. De businessstudent krijgt een breed inzicht in kapitalisme, geld, bankieren en economie. Dit zijn allemaal belangrijke onderwerpen voor het begrijpen van financiële planning en aanverwante zaken. De financiële concentratie gaat in op de vraag hoe een bedrijf, een aandeel of een ander financieel product gewaardeerd moet worden. Deze graad zal elke student op een gezonde basis zetten om het financiële adviesveld te betreden. De gespecialiseerde financiële adviestraining vult de sterke kwantitatieve en analytische achtergrond van de bedrijfsleider aan.

Vandaag zijn er ook op sommige universiteiten 'financiële planning' majors of certificaatprogramma's. San Diego State University biedt bijvoorbeeld een B. S.-graad in financiële dienstverlening aan met een certificaat voor persoonlijke financiële planning. Met een bedrijfsdiploma en een concentratie in financiële planning, kunnen de post-afgestudeerde cursussen om licentiëring van financieel adviseurs te verkrijgen worden geminimaliseerd. Deze graad omvat vele aspecten van een financiële adviserende rol, zoals investeringen, belastingen en estate planning. (Voor gerelateerde literatuur, zie: Financiële planner willen zijn? Klik hier .)

Economie en boekhouding

Een economie-diploma, met cursussen in financiën biedt ook een basis voor de financieel adviseur. Economie brengt zowel mondiale als brede macro-concepten over, evenals de belangrijke micro-onderwerpen zoals monetair en fiscaal beleid.De planner met kennis van de economie is uitgerust om zijn klanten te helpen bij het doorlopen van de cycli van bedrijven en financiële markten.

Over het algemeen is een grote onderneming een goede basis voor een loopbaan in financiële planning of advies. De basisvereisten voor de grote onderneming; boekhouding, economie, marketing, financiën en management leggen de basis voor een succesvolle overgang naar het financiële planningsveld. U zult merken dat veel financiële adviseurs een CPA of een andere professionele benaming hebben. (Zie voor gerelateerde literatuur: CPA, CFA of CFP - Kies uw afkorting zorgvuldig .)

Hoewel een bedrijfsdiploma de voorkeur heeft voor de financieel adviseur, een persoon die besluit het financiële planningsveld in te gaan na universiteit of laat in hun universiteitsstudies kan met succes doorgaan zonder een bedrijfsdiploma. Dat is een van de voordelen van een financiële adviescarrière, er is geen vereiste universiteitsmedewerker om het beroep in te gaan.

Met betrekking tot de cliënt

Een diploma in de vrije kunsten, communicatie of psychologie biedt belangrijke communicatie- en analysevaardigheden. Hoewel inzicht in beleggen en bedrijfsconcepten belangrijk is, is de taak van een financieel adviseur veelal het omgaan met mensen en hun emoties rondom geld. De minder technische majors helpen de adviseur om te communiceren en zich goed te verhouden tot de cliënt.

De psychologiestudent leert over emoties, angsten, angsten en hoe de geest werkt. Het is duidelijk dat geld- en financiële problemen zeer emotionele problemen kunnen zijn. Deze training ondersteunt de financieel adviseur in zijn klantrelaties.

Communicatie majors profiteren ook van analytische vaardigheden en het vermogen om complexe onderwerpen eenvoudig te maken. Wanneer aangevuld met de financiële en investeringsconcepten, kan de planner met een communicatiegraad een succesvol financieel adviseur zijn.

De vrije kunsten onderwijzen geluidstrategieën en analytische vaardigheden. Bij het integreren en voorstellen van een financieel plan, zal de adviseur met uitstekende kritische denkvaardigheden goed voorbereid zijn om de verschillende opties te onderwijzen en uit te leggen. (Zie voor verwante literatuur: Introductie in financiële planningsorganisaties .)

De bottom line

Er is geen vereiste major voor een carrière als financieel adviseur. Dat gezegd hebbende, er zijn voor- en nadelen bij elk type universiteit. Grote en succesvolle adviseurs hebben verschillende achtergronden. Aangezien er aanvullende studie en certificering vereist is om licentiestatus te verkrijgen en de praktijk als een financieel adviseur kan beginnen, kan de toegewijde sollicitant een succesvolle carrière hebben als financieel adviseur bij elke hoofdvakdocent. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Trends die financiële adviseurs uitdagen .)