De uitvoerder van een testament is de persoon die is aangewezen om de instructies van de wil te beheren. De verantwoordelijkheden van een executeur omvatten onder meer dat alle activa worden verantwoord, alle bestaande schulden en belastingverplichtingen worden betaald en dat resterende activa worden verdeeld onder de juiste partijen in overeenstemming met de wensen van de overledene. Dit zijn allemaal belangrijke taken en daarom is het selecteren van een uitvoerder een belangrijke beslissing.
Eerst en vooral moet u overwegen dat het selecteren van een begunstigde als uw executeur tot een belangenconflict kan leiden omdat een begunstigde die ook een uitvoerder is, mogelijk moet kiezen tussen het toekennen van activa aan zichzelf of aan een andere begunstigde. Deze situatie kan het beste vanaf het begin worden vermeden door een uitvoerder te selecteren die geen begunstigde is.
Bovendien, als uw bedrijfsmiddelen een bedrijf bevatten, moet u voorzichtig zijn met het selecteren van een uitvoerder die ook een partner is in uw bedrijf. Nogmaals, deze situatie kan belangenconflicten veroorzaken omdat de executeur / zakenpartner mogelijk een motivatie heeft om het bedrijf voort te zetten, terwijl het in het belang van uw begunstigden is om het bedrijf te verkopen.
Als uw vermogen voornamelijk verhandelbare waardepapieren zijn, hoeft u zich niet te veel bezig te houden met de zakelijke of financiële kennis van uw executeur. Als u echter een groot aantal complexe activa bezit, moet u een persoon met ervaring in dat soort activa selecteren. Als je geen vriend of familielid hebt met de nodige expertise, overweeg dan om een advocaat, accountant of een soortgelijk type professional aan te nemen om tegen betaling je executeur te zijn.
Tot slot is het ook een goed idee om iemand te selecteren die uw begunstigden kent en een gezonde werkrelatie met hen kan onderhouden. Ga voor meer informatie naar Kies de juiste uitvoerder .
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Mijn oom stierf onlangs. Hij bestempelde mijn moeder en vader als zijn begunstigden in 1997, na zijn scheiding, en maakte geen wijzigingen nadat hij in 2000 hertrouwde. De huidige echtgenoot van mijn oom vecht nu voor geld van het plan. Heeft zij een poot t
Het hangt ervan af. Als de pensioenregeling een gekwalificeerd plan is, verwijst de planbeheerder naar het planningsdocument om te bepalen wie de aangewezen begunstigde is. Het plandocument legt de regels uit waaraan het gekwalificeerde plan wordt onderworpen. In het algemeen voorzien gekwalificeerde regelingen erin dat de overlevende echtgenoot van de overledene de begunstigde is, tenzij de overlevende echtgenoot een verklaring van afstand heeft ondertekend die anders toestaat.