De meeste mensen wenden zich tot de experts bij het zoeken van begeleiding op een aantal gebieden. We gaan naar de dokter bij het zoeken naar advies over het behandelen van een gezondheids- of medische kwestie, soms zelfs op zoek naar een second opinion. We huren een advocaat in om een ​​rechtszaak te winnen of een financieel adviseur om ons te helpen investeren. Op zoek naar de begeleiding van een expert is vaak het meest verstandige en rationele wat je kunt doen. Het blijkt echter dat u in termen van het beleggen van uw geld de beste expert bent die er is.

AD:

Beleggingsprofessionals hebben niet altijd de beste ideeën. Volgens gedragsfinancieel onderzoek claimen deze adviseurs zelfs ongeveer 80% van de tijd precies wat hun marktvoorspellingen zijn, maar de waarheid is dat ze ongeveer 40% van de tijd alleen maar gelijk hebben. De hoge mate van zelfoverschatting van de meeste beleggingsprofessionals is gebaseerd op de overtuiging dat ze op de een of andere manier 'speciaal' of hoger opgeleid zijn, in termen van het analyseren van de markten dan de rest van ons. Dat opgeblazen gevoel van eigenwaarde leidt er echter vaak toe dat die experts onnauwkeurige aandelenprognoses maken.

AD:

Volgens een studie getiteld Het rapport van de kwantitatieve analyse van het beleggersgedrag, uitgebracht door Dalbar, Inc., een onderneming op het gebied van financiële dienstverlening en marktonderzoek, keerde de S & P 500 in de afgelopen 30 jaar gemiddeld terug van 11. 11% per jaar. Ter vergelijking: individuele beleggers hadden gemiddeld slechts een rendement van 3. 69% over dezelfde periode. De cijfers liegen niet. Het bleek dat simpelweg beleggen in de markt een betere gok was dan het volgen van het advies van een beleggingsadviseur of een beursgoeroe. ( Zie voor gerelateerde literatuur: Do You Need A Financial Advisor)

AD:

Naar boven Overdenkend

Het onvermogen van mensen om consequent correcte marktvoorspellingen te doen, kan worden toegeschreven aan het feit dat we er gewoon niet voor gekozen zijn om dit te doen. In plaats daarvan hebben we inherente gedragsvooroordelen waardoor we impulsieve en onpraktische beslissingen nemen en onrealistisch denken over de toekomst. Alles bij elkaar werken deze vooroordelen om ons vermogen om verstandige financiële beslissingen te nemen te verminderen. Mensen zijn daarentegen geneigd beslissingen te nemen die van invloed zijn op onze huidige situatie, zoals het snel leren omgaan met een nieuwe fysieke omgeving of sociale omgeving.

Maar als het gaat om gokken op de markt, zal een graad in financiën de inherente cognitieve problemen van een persoon niet goedmaken. In feite suggereert een studie zelfs dat hoe hoger opgeleid iemand is, hoe meer kans ze hebben te overdenken, wat kan leiden tot slechte financiële beslissingen. Zich bewust zijn van iemands inherente vooroordelen lijkt ook geen enkele hulp te bieden in termen van het overwinnen ervan.

Zich wenden tot de gegevens om betere beslissingen te nemen

De beste gok voor mensen die willen winnen in de markt is om relevante gegevens als leidraad te gebruiken.Continu monitoren en evalueren van iemands investeringen en het aanbrengen van noodzakelijke aanpassingen als markten veranderen, is ook van cruciaal belang. Vertrouwen op het darminstinct, daarentegen, zal je niet ver brengen. Zelfs beleggingsadviseurs, die beweren betere oplossingen te hebben dan de gemiddelde individuele belegger, zijn vaak gewoonweg een goed opgeleide gok. ( Zie voor gerelateerde literatuur: 5 Feiten Financiële adviseurs Wensen dat je het wist )

Uit onderzoek van CXO Advisory blijkt dat sinds 1998 vele bekende marktvoorspellers, waaronder Jim Cramer, Marc Faber en Robert Prechter zijn correct in hun investeringsprognoses slechts 46. 9% van de tijd. Dus individuen die op zoek zijn naar gezond beleggingsadvies kunnen beter worden bediend door zich te wenden tot geldmanagers die afhankelijk zijn van datagestuurde statistische modellen en die zich houden aan formele beleggingsregels die rekening houden met een veranderende markt.

Niet alle investeringsmodellen werken echter altijd. Soms is gewoon ouderwets goede oordeel de beste gids bij het nemen van een investeringsbeslissing. ( Zie voor meer informatie: Hoe haal je het meeste uit je financiële adviseur )

De bottom line

Individuele beleggers moeten overwegen om te vertrouwen op een gegevensgestuurd investeringsproces voordat ze gevolg geven aan het advies van investeringsgoeroes. Ze moeten hun beleggingsprocessen voortdurend evalueren en zoeken naar manieren om ze te verbeteren. In plaats van te focussen op resultaten, zouden beleggers zich moeten concentreren op de methode om die resultaten te bereiken. En ten slotte moeten beleggers rekening houden met wat er mis kan gaan met een investeringsbeslissing en manieren proberen te vinden om zich te verdedigen tegen of in te dekken tegen valkuilen.