Passief beheerde indexfondsen zijn een populaire manier voor beleggers om een ​​stabiel rendement te ontvangen van beleggingen met een relatief laag risico. Omdat de populariteit van indexfondsen is toegenomen, neemt ook de verscheidenheid aan fondsen toe. Er zijn nu fondsen die de meeste beleggingssectoren en activaklassen dekken. De meeste grote beleggingsfondsen hebben nu internationale indexfondsen die indexen op basis van niet-U volgen. S. investeringen. Minder gebruikelijk zijn wereldwijde fondsen die Amerikaanse investeringen combineren met internationale investeringen. Beleggers kunnen dezelfde activamix creëren door geld toe te wijzen tussen U. S. indexfondsen en internationale indexfondsen.

Drie opvallende wereldwijde beleggingsfondsen volgen de wereldaandelenindexen. De drie fondsen hebben allemaal lage kosten voor beleggers en hebben solide rendementen behaald in vergelijking met de indexen die ze bijhouden. Alle opbrengsten zijn op jaarbasis en gebaseerd op gegevens voor de periode eindigend op 31 december 2015.

Vanguard Total World Stock Index Beleggersaandelen

Het Total World Stock Index-fonds van Vanguard is ontworpen om beleggers blootstelling te geven aan alle gewone aandelen van de wereld. markten. Het fonds heeft $ 8. 4 miljard beheerd vermogen (AUM) per 31 december 2015. De portefeuille bevat meer dan 7, 400 verschillende effecten die ontwikkelde en opkomende markten vertegenwoordigen.

Het fonds gebruikt de FTSE Global All Cap Index als benchmark. De index bevat ondernemingen met een grote, middelgrote en kleine kapitalisatie in een index met kapitalisatie gewogen. De wegingsfactor maakt deze index zeer bevooroordeeld naar multinationals met een grote kapitalisatie. Negen grote Amerikaanse bedrijven vertegenwoordigen 7. 05% van de portefeuille en 55. 5% van de activa is belegd in Noord-Amerika.

Beleggers in het Total World Stock Index-fonds profiteren van lage investeringskosten. Het fonds is onbelast met geen 12b-1 vergoeding en een lage kostenratio van 0. 27%. Het fonds heeft een totaalrendement op jaarbasis over drie jaar van 7. 73% en 6. 17% over vijf jaar. Beleggers mogen geen zeer hoog rendement op lange termijn verwachten van dit brede, passief beheerde fonds. Het totale rendement over een langere periode zou bijna gelijk moeten zijn aan de wereldwijde reële economische groei die wordt toegevoegd aan de wereldwijde inflatie.

Northern Global Sustainability Index Fund

Het Northern Global Sustainability Index Fund geeft een draai aan wereldwijde indexbelegging door ESG-factoren (environmental, social en governance) mee te nemen in het besluitvormingsproces. Het fonds gebruikt de MSCI World ESG Index als prestatiebenchmark. De bedrijven in de index zijn grote en middelgrote ondernemingen die voldoen aan normen met betrekking tot hun maatschappelijke verantwoordelijkheid, ethiek en behandeling van het milieu. Fondsbeheerders moeten ten minste 80% van het nettovermogen beleggen in gewone aandelen die zijn opgenomen in de index, met als doel het rendement van de index te evenaren.

Het Global Sustainability Index Fund is een goedkoop fonds voor beleggers. Het is een ongeladen fonds met een lage kostenratio van 0. 31%. Er is een terugkoopprovisie van 2%, maar dat is alleen van toepassing op beleggers die hun belegging in minder dan 30 dagen liquideren. De terugkoopprovisie is bedoeld om marktgetimede handel in de aandelen van het fonds te ontmoedigen.

Dit viersterrengarantiefonds met Morningstar heeft een totaal rendement op jaarbasis van 9. 68% over drie jaar en 7. 46% over vijf jaar. Dit lijkt een overwinning te zijn op het niet-ESG-indexfonds van Vanguard, maar het verschil kan worden toegeschreven aan het feit dat de MSCI World ESG-index geen small-capaandelen omvat.

AQR Global Equity Fund-klasse I

Het AQR Global Equity Fund is geen gemiddeld beleggingsfonds. Individuen moeten minimaal $ 5 miljoen investeren. Dat minimum kan dalen tot $ 100.000, als de belegger over een goed gekwalificeerd pensioenplan beschikt. Beleggers die werken met beleggingsadviseurs die een relatie hebben met AQR Funds, kunnen te maken krijgen met lagere minima zoals vastgesteld door hun financiële adviseurs.

Het AQR Global Equity Fund tracht de MSCI World Index te volgen. De MSCI World Index omvat alleen bedrijven uit ontwikkelde markten en biedt geen exposure naar opkomende markten. De portefeuillemanagers zijn niet beperkt tot het beleggen in gewone aandelen; ze kunnen uitgebreid investeren in derivaten. Negen van de top 10-holdings, vanaf 30 november 2015, waren verschillende aandelenmarktindexfutures die 23,6% van het nettovermogen van het fonds vertegenwoordigden. Dit is hedge fund-stijl handelen in een beleggingsfonds.

Ondanks de riskantere handelsstrategie krijgt dit fonds zonder belasting een Morningstar-rating van vier sterren. Het fonds heeft een kostenratio van 0. 9% en een op jaarbasis totaal rendement van 10. 85% over drie jaar en 8. 62% over vijf jaar. Beleggers moeten serieus overwegen of het extra rendement het extra risico waard is.