Beleggers worden over het algemeen geadviseerd om goedkope beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF's) te zoeken om toe te voegen aan hun portefeuilles. Aangezien uitgaven rechtstreeks in fondsvermogen en rendement van beleggers beleggen, moeten fondsen met hogere kostenratio's voor het grootste deel worden vermeden. Indexfondsen en hun vlijmscherpe kostenratio's hebben veel grip op hun vermogen om hun benchmarks te evenaren en meer fondsrendementen in de zakken van beleggers te houden.

Er zijn echter gevallen waarin een fonds met een hogere kostenratio zinvol zou kunnen zijn. Activa met minder liquiditeit of beschikbaarheid kunnen gepaard gaan met hogere kosten vanwege het extra werk dat nodig is om eigenaar te worden. Een fonds met een unieke niche of strategie kan op dezelfde manier meer kosten in rekening brengen voor zijn product. Small-capaandelen kunnen in deze categorie vallen.

Hoewel elk van de volgende ETF's met kleine kapitalisatie een bovengemiddelde kostenratio met zich meebrengt, biedt elk van deze beleggers ook toegang tot unieke sectoren of markten waar personen moeite hebben om zichzelf gemakkelijk te bereiken zonder hoge kosten. Ondanks de hoge kosten, kunnen deze ETF's nog steeds zinvol zijn in breed gediversifieerde portefeuilles.

Innovator IBD 50 Fonds

De Investors's Business Daily (IBD) 50-lijst werd op 11 april 2003 gelanceerd als een middel om bedrijven te identificeren die de CAN SLIM-methodologie gebruiken, die een of meerdere voorbeelden laat zien groeikatalysatoren, zoals een groei van de winst, stijgende verkopen en grotere marges. Op 9 april 2015 lanceerde IBD het Innovator IBD 50-fonds (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33. 20 + 0 91% Created with Highstock 4. 2. 6 ) op basis van de populaire lijst . Hoewel het fonds bedrijven van elke omvang kan targeten, blijft het over het algemeen binnen het small-capuniversum om zijn aandelen te selecteren.

De IBD 50 presteerde historisch goed ten opzichte van de Standard & Poor's (S & P) 500. Sinds de oprichting van het fonds tot en met 31 december 2015 is de IBD 50 17. 9% per jaar teruggekeerd, bijna verdubbel het 9. 2% gemiddelde jaarlijkse rendement van de S & P 500. De lancering van de ETF kwam op een ongelegen moment en de performance van het fonds heeft geleden. Vanaf de oprichting van het fonds tot en met 31 januari 2016 is het ongeveer 20% lager. Het lange-termijn track record van succes van de IBD 50 maakt dit echter tot een intrigerend fonds voor beleggers.

Vanwege het actieve beheer van het fonds, draagt ​​het een netto kostenratio van 0. 8%, vanaf 8 maart 2016.

BioShares Biotechnology Clinical Trials Fund

Het BioShares Biotechnology Clinical Trials Fund (NYSEACRA : BBC

Startende bedrijven met biotechnologie zijn een sector waar het zinvol kan zijn om de bovengemiddelde kostenratio van een ETF te betalen in plaats van dat individuen de tijd en moeite investeren om het onderzoek zelf te doen. Vanaf 8 maart 2016 brengt het fonds een jaarlijkse kostenratio van 0, 85% in rekening.

PowerShares beursgenoteerd privé-aandelenfonds

De meeste individuele beleggers hebben niet het vermogen om in niet-beursgenoteerde bedrijven te beleggen. Het PowerShares-beursgenoteerde private equity-fonds (NYSEACRA: PSP

PSPPwrShs Glb List12. 77-0. 08% Created with Highstock 4. 2. 6 ) belegt niet rechtstreeks in particuliere bedrijven, maar wel beleggen in de durfkapitaalbedrijven die participaties in private equity houden. Dus hoewel dit fonds geen directe belegging in particuliere bedrijven is, kan het wel zo dichtbij zijn als veel beleggers kunnen krijgen. Het inherente 'boom-of-bust'-potentieel dat gepaard gaat met kleine privébedrijven, maakt een investering in hoge risico's maar potentieel zeer lonend. Individuen betalen echter voor het privilege van private equity-toegang, zoals blijkt uit de kostenratio van het fonds van 2. 11%, vanaf 8 maart 2016. Dit getal duidt de hoge kosten aan die voortvloeien uit het verwerven van belangen in anders niet-publieke entiteiten.