Warren Buffett, ook wel bekend als het Oracle of Omaha, is een iconische Amerikaanse investeerder die via zijn investeringen meer dan $ 60 miljard heeft vergaard. Buffet staat bekend om zijn value-investing-aanpak en zijn holding, Berkshire Hathaway, die hem consequent tot een van 's werelds rijkste mensen heeft gemaakt. In februari 2014 adviseerde Warren Buffett zijn vermogensbeheerder om 10% contant geld in kortlopende overheidsobligaties en 90% in een low-cost S & P 500-indexfonds te beleggen.

AD:

Vanguard 500 Index Fund Beleggersaandelen

Het Vanguard 500 Index Fund Beleggersaandelen is een van de meest kosteneffectieve beleggingsfondsen die blootstelling biedt aan aandelen met een grote kapitalisatie van de US. Uitgegeven op 31 augustus 1976, probeert het de prestaties van de Standard & Poor's 500 Index, de referentie-index, te volgen. Het fonds tracht zijn beleggingsdoelstelling te bereiken door alle of een aanzienlijk deel van zijn totale nettovermogen te beleggen in aandelen die zijn referentie-index omvatten. Het fonds implementeert een passieve indexeringsstrategie, die zijn omzetverhouding en kostenratio minimaliseert. Vanaf december 2014 heeft het een omzetratio van 2,7% en een nettokostenratio van 0,17%.

AD:

Met ingang van 31 juli 2015 heeft de Vanguard 500 Index Fund Investor Shares een totale nettoactiva van $ 27. 50 miljard. Het fonds, inclusief alle aandelenklassen, heeft een immense $ 215. 40 miljard in totale nettoactiva. De belangrijkste beleggingen omvatten blue-chipaandelen, zoals Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson en Buffett's holding, Berkshire Hathaway, Inc.

Sinds het fonds de S & P 500-index volgt , het heeft een bèta tegen de index van 1, en een R-kwadraat tegen de referentie-index van 100%. Aangezien het een lage kostenratio heeft en gekoppeld is aan de S & P 500-index, zou het Oracle van Omaha waarschijnlijk aanbevelen te beleggen in de Vanguard 500 Index Fund beleggersaandelen.

AD:

Vanguard Value Index Fund Investor Shares

Gelanceerd op 2 november 1992, met de sponsoring van Vanguard, streeft de Vanguard Value Index Fund Investor Shares naar beleggingsresultaten die overeenkomen met de prestaties van de CRSP US Large Cap Value Index, de referentie-index. Vanaf 31 augustus 2015 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 9,9% sinds het begin behaald.

De Vanguard Value Index Fund-benchmarkindex voor beleggers is breed gespreid en omvat voornamelijk U. S. large-capwaardevoorraden. Om zijn beleggingsdoel te bereiken, hanteert het fonds een indexstrategie en wordt ernaar gestreefd om al zijn nettoactiva te beleggen in aandelen die zijn referentie-index omvatten. Het fonds wordt beheerd door de Vanguard Equity Investment-groep en berekent een kostenratio van 0. 23%, wat bijna 80% lager is dan de gemiddelde kostenratio van beleggingsfondsen met soortgelijke beleggingen.

Met ingang van 31 juli 2015 bezit het Vanguard Value Index Fund Investor Shares 318 aandelen in zijn portefeuille, die een totale nettoactiva van $ 1 heeft. 50 miljard. Vanaf 11 september 2015 biedt het een aantrekkelijk 30-dagen SEC-rendement van 2. 56%. het fonds repliceert de sectorwegingen van zijn benchmarkindex en kent zijn portefeuille als volgt toe: 3. 3% voor basismaterialen; 11% voor consumptiegoederen; 7. 5% voor consumentendiensten; 23. 6% aan financials; 14. 8% aan gezondheidszorg; 10. 8% voor industrie; 9. 4% voor olie en gas; 9. 9% aan technologie; 4. 3% voor telecommunicatie; en 5. 4% voor nutsbedrijven.

Gebaseerd op de volgende 15-jaarsgegevens, heeft het Vanguard Value Index Fund Investor Shares een bèta ten opzichte van de S & P 500-index, de standaardindex, van 0. 99; een alpha tegen de standaardindex van 19; en een R-kwadraat van 93. 90%. In termen van moderne portefeuilletheorie heeft dit fonds een vrijwel perfecte correlatie met de S & P 500-index en een index die met 1.19% de benchmark overtrof. Aangezien het passief wordt beheerd en een hoge correlatie heeft met de S & P 500-index, zou Buffett een belegging in de Vanguard Value Index Fund beleggersaandelen overwegen.

Fidelity Spartan 500 Index Beleggersaandelen

De Fidelity Spartan 500 Index Beleggersaandelen is een ander beleggingsfonds dat een lage kostblootstelling biedt aan de S & P 500 Index, de referentie-index. Dit fonds, uitgegeven op 17 februari 1988 door Fidelity, tracht zijn beleggingsdoelstelling te bereiken door ten minste 80% van zijn totale nettovermogen te beleggen in gewone aandelen die de S & P 500-index omvatten. De beleggingsadviseur van het fonds, Geode Capital Management, LLC. , maakt gebruik van een passieve strategie, die helpt om de kosten te minimaliseren. Bijgevolg heeft het fonds een omzetratio van 4% en een lage nettokostenratio van 0,95%. De Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares bezit 502 aandelen in zijn portefeuille, die een totaal eigen vermogen van ongeveer $ 7 heeft. 76 miljard.

Op 31 augustus 2015, gebaseerd op de volgende 15-jarige gegevens, heeft dit fonds een R-kwadraat tegen de S & P 500-index van 100% en een bèta tegenover de referentie-index van 1. In termen van moderne portefeuilletheorie is het fonds perfect gecorreleerd aan en ervaart het dezelfde mate van volatiliteit als de S & P 500-index. Hoewel het Oracle van Omaha Vanguard-fondsen aanbeveelt, zou de Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares 'lage kostenratio en indexeringsbenadering waarschijnlijk een geschikte investering voor Buffett zijn.

Vanguard Short-term Treasury Fund Beleggersaandelen

Naast het aanbevelen van low cost-fondsen die aan de S & P 500-index zijn gekoppeld, beveelt Buffett aan een klein deel van contanten in kortlopende overheidsobligaties te beleggen. De Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares werd uitgegeven in oktober 1991 door Vanguard en biedt een goedkope blootstelling aan de kortlopende overheidsobligatiemarkt van het land. Het fonds wordt beheerd door de Vanguard Fixed Income Group en rekent een lage nettokostenratio van 0. 2%.

Het Vanguard Short-Term Treasury Fund Beleggersaandelen heeft als doel beleggers een inkomen te bieden met een beperkte volatiliteit. Om zijn beleggingsdoel te bereiken, streeft het fonds ernaar om ten minste 80% van zijn totale nettovermogen in U. te beleggen.S. Kortlopend schatkistpapier. Het fonds heeft 118 obligaties in portefeuille, met een totaal eigen vermogen van $ 985. 3 miljoen. Het fonds kent 82,8% van zijn portefeuille toe aan effecten met een effectieve looptijd tussen één tot drie jaar en 98,2% aan Amerikaanse staatsobligaties. Het fonds heeft een gemiddelde effectieve looptijd van 2, 3 jaar, wat aangeeft dat het een laag renterisico draagt. Aangezien het Vanguard Short-term Treasury Fund Investor Shares wordt beschouwd als een belegging met een laag risico en een lage gemiddelde effectieve looptijd heeft, biedt het een secundaire SEC-opbrengst van 30 dagen van 0. 62%, vanaf 11 september 2015. > Met ingang van 31 augustus 2015 heeft de Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares een gemiddeld jaarlijks rendement van 4.32% sinds het begin behaald. Op basis van de volgende 10-jaarsgegevens ervaart dit fonds een lage volatiliteit en levert het een bevredigend rendement op voor risico's gecorrigeerde basis. Wat de moderne portefeuilletheorie betreft, zijn de Vanguard kortetermijnbeleggingsfondsbeleggersaandelen het meest geschikt voor conservatieve vastrentende beleggers met een korte beleggingshorizon die trachten zicht te krijgen op de Amerikaanse schatkistmarkt. Omdat Buffett zijn vermogensbeheerder aanbeveelt om 10% van de portefeuille van zijn vrouw te beleggen in kortlopende staatsobligaties, zou het Oracle van Omaha waarschijnlijk op hun gemak zijn met een belegging in de Vanguard Short-Term Treasury Fund beleggersaandelen.