Actieve beleggers moeten hun portefeuille voortdurend controleren op veranderingen. Passieve beleggers, of beleggers met een langere termijn, kunnen het zich echter veroorloven een meer ontspannen benadering te volgen. Maar alle investeerders moeten van tijd tot tijd hun huiswerk nog doen. De volgende vijf tips kunnen u helpen uw tijd en uw investeringen goed te beheren.

Tutorial: Stocks Basics

1. Blijf op de hoogte van marktontwikkelingen - Wekelijks U hoeft uw tv niet altijd afgesteld te hebben op CNBC, maar u moet de nieuwste financiële tijdschriften en vakbladen bekijken en proberen in te stemmen op tv's die op financiën zijn gericht minstens een keer per week. Het web is een geweldige plek om te lezen over strategieën om te beleggen, en om een ​​idee te krijgen van wat de professionals zeggen over de verwachte richting van de markt. Om al het overtollige lezen door te snijden, zorg er gewoon voor dat u een greep krijgt op welke industrieën in of uit de gunst zijn, samen met de gezondheid van de algehele markt.

Lees of luister naar het nieuws Bedenk dat geopolitieke gebeurtenissen invloed kunnen hebben op uw portefeuilleposities; zo kan nieuws van hogere belastingen, of valutaschommelingen. Dit betekent dat u op zijn minst de weekendrapporten op tv of in uw lokale / nationale dagbladen moet ontvangen. Het doel is hier om het grote plaatje of de trend te krijgen en vervolgens om uw portfolio dienovereenkomstig aan te passen.

(Opmerking: laat je niet verleiden tot het nemen van een beslissing vanwege het 'nieuws van de dag'. Met andere woorden, het financiële commentaar dat je op televisie ziet, zoals je nachtelijke nieuws, wordt soms verfraaid om te vergaren meer luisteraars. Probeer dus opnieuw de trends op de langere termijn te ontcijferen en de dagelijkse onzin die de financiële media gebruiken om hun uitzendingen te hype, te vernietigen. De vraag die je jezelf altijd zou moeten stellen bij het kijken naar of luisteren naar financieel commentaar is "Welke invloed heeft dit op mij of mijn portfolio?")

2. Review Financial Statements - Quarterly Deze regel is voornamelijk van toepassing op beleggers die individuele aandelen kopen. Beleggers dienen het onderdeel Management Discussion & Analysis (MD & A) van de financiële overzichten van een bedrijf, evenals de 10-K, 10-Q en proxy-verklaring (die bij de SEC zijn ingediend) te bekijken om een ​​beter beeld te krijgen van het kansen en risico's voor het bedrijf, samen met de recente prestaties.

Stel jezelf bij het onderzoek de volgende vragen:

• Is het management optimistisch over de toekomst van het bedrijf?
• Heeft het inzichtelijke opmerkingen gemaakt over het toekomstige winstpotentieel?
• Denkt u na over een grote overname of verkoop van activa die van invloed kan zijn op de winst?
• Is het krediet in goede of slechte vorm? Zou dat invloed kunnen hebben op de toekomstige groei van het bedrijf?

Dit zijn allemaal kwesties die in de financiële overzichten kunnen worden behandeld en die nuttig zijn voor het besluitvormingsproces van de belegger.Wees een detective en probeer voorbij alle public relations-pluis te graven om te zien wat management echt zegt.

Soms is het geschreven woord de beste plaats voor beleggers om waardevol inzicht te krijgen in de interne werking van een bedrijf, omdat persoonlijke ontmoetingen en sommige conference calls sterk geschreven zijn, vooral gezien de opkomst van door aandeelhouders geïnitieerde rechtszaken. (Lees Wat u moet weten over financiële overzichten en Voetnoten: Lees de kleine letter voor meer informatie over het verkrijgen van de informatie die u nodig hebt uit deze documenten.)

3. Bel of solliciteer fondsen of bedrijven - Een of twee keer per jaar Probeert professionals in te huren, of fondsen of bedrijven kunnen een voltijdse baan zijn, dus het is vaak het beste om te kiezen wanneer u dit soort overeenkomsten probeert. Kies een tijd van het jaar wanneer ze langzamer zijn of beter in staat om met je te praten - en als je ze eenmaal op het spel hebt, pomp ze dan voor informatie over waar de markt of een bepaalde sector of voorraad naartoe gaat. Soms zullen ze waardevolle inzichten opleveren waar je nog niet over had nagedacht - of geen tijd hebt om te onderzoeken.

Probeer in het kader van deze professionals open vragen te stellen, zoals:

• Waar denkt u dat het bedrijf naartoe gaat?
• Wat zijn de grootste risico's voor de toekomst?
• Wat denk je dat analisten van Wall Street over het hoofd zien of onderwaarderen met betrekking tot het bedrijf?

U zult verrast zijn door de openheid van de antwoorden die u ontvangt - zonder echte kosten voor u!

4. Woon telefonische vergaderingen bij - Jaarlijks
Laat u niet intimideren. Roep de investor-relationsvertegenwoordiger bij het bedrijf waarvan u de eigenaar bent op om te zien of u kunt luisteren naar de eindejaarsconferentie van het bedrijf. U kunt ook de investor-relations-sectie van het bedrijf raadplegen op hun webpagina, die vaak informatie zal geven over de datum van het volgende gesprek, samen met een link om online naar het gesprek te luisteren. Vanwege Verordening Fair Disclosure en de focus die bedrijven tegenwoordig hebben op het verstrekken van informatie aan zowel individuele als institutionele beleggers in één keer, zullen veel bedrijven individuele investeerdersparticipatie toestaan ​​als de belegger vroeg om vooraf deel te nemen, zodat het bedrijf kan regelen om in te stellen een aparte regel.

Waar u naar luistert in deze call is wat management zegt over de toekomst van het bedrijf, maar ook de manier waarop zij het zeggen. Geloven ze wat ze zeggen? Zijn ze enthousiast of gaan ze gewoon door de bewegingen? Deze informatie kan u de wens bezorgen om meer aandelen te kopen of om uw positie volledig te liquideren.

Het eerste deel van het gesprek gaat over de financiële gegevens van het bedrijf voor de periode, samen met andere relevante ontwikkelingen. Daarna volgt een Q & A-sessie, meestal met analisten, wat vaak het belangrijkste onderdeel van het gesprek is, omdat u kunt zien hoe het management reageert op deze lastige vragen.

(Opmerking: zoals hierboven vermeld, zijn veel oproepen gescript en heeft het management soms de mond vol over de toekomst omdat ze niet de schuld willen krijgen voor eventuele fouten.Met dat in gedachten, moet de belegger niet alleen op zoek naar wat er wordt gezegd, maar ook wat niet zo goed wordt gezegd. Als een bedrijf gewoonlijk elk kwartaal financiële projecties maakt, maar plotseling is gestopt, dan is dat misschien een slecht teken voor het bedrijf, maar een goed teken om eruit te komen.)

5. Vermijd roddel of speculatie - dagelijks Je hoeft de marktveranderingen niet dagelijks bij te houden om als belegger succesvol te zijn, maar als je je bewust bent van de trends op de markt, kun je minder luisteren naar 'hot tips' "of geruchtenmills gedurende de dag. Een goede manier om de angst te stoppen die wordt veroorzaakt door de investerende roddels die je hoort, is om nu de juiste soort informatie te achterhalen. Twee belangrijke aandachtspunten zijn rentetarieven en grondstoffen- / arbeidskosten.

Zoek naar rentes Nieuws
Hogere rentetarieven leiden meestal tot lagere aandelenkoersen, omdat als bedrijven meer geld uitgeven aan leningbetalingen, dit hun winst drukt en lagere inkomsten gelijk zijn aan lagere aandelenkoersen. Omgekeerd kunnen lagere tarieven betekenen dat zowel bedrijven als particulieren minder zullen uitgeven aan rentebetalingen, de bottom line zal stijgen en hogere winsten zich vertalen in hogere aandelenkoersen. Wetende dat het meeste renteverslag nu in de marktprijzen wordt verwerkt en in staat zal zijn om te zien hoe dit toekomstige prijzen kan beïnvloeden, zullen we u helpen om eventuele roddeltips die u nu krijgt te verwijderen.

Grondstoffen / arbeidskosten volgen
Investeerders moeten brandstofkosten en andere grondstoffenprijzen volgen om te peilen hoe deze schommelingen van invloed kunnen zijn op hun posities. Sommige industrieën, zoals trucking, zien hun winsten bijvoorbeeld dramatisch dalen wanneer de prijzen van ruwe olie stijgen. Anderen, zoals olie-exploratiebedrijven, doen het beter wanneer olie hoger verhandelt. Stijgende prijzen van staal en hout hebben een nadelige invloed op bouw- en productiebedrijven. Stijgende arbeidskosten zullen iedereen begraven, maar in het bijzonder detaillisten die werknemers meestal aannemen tegen een minimumloon. Als u van tevoren weet wat er in uw portefeuille zit, kunt u de angst in zijn tracks snijden en uw portfolio dienovereenkomstig aanpassen.

Uw tijd is geld Door te bepalen wanneer uw informatie het meest waardevol is, kunt u minder uren besteden aan het sorteren van rapporten en financiële gegevens. Zomermaanden zijn typisch zwakke maanden op de markt en de gekochte aandelen kunnen afnemen. September en oktober zijn ook historisch moeilijke maanden - en verkopen aan het einde van het boekjaar kunnen de aandelen nog verder onder druk zetten. Als u er zeker van bent dat de voorraad die u bezit of wenst te kopen op solide voet is, kunt u doorgaan met uw aankopen, maar houd rekening met seizoensfactoren wanneer u een aankoop of een verkoop probeert te timen.
Investeerder zijn betekent niet dat u een dagelijks abonnement op de Wall Street Journal moet ontvangen of de hele dag achter uw computer moet zitten. Maar als u hoopt het even goed of beter te doen dan het marktgemiddelde in de loop van de tijd, kan het beheren van uw tijd terwijl u uw portefeuille beheert de meeste "centen" maken.