Inhoudsopgave:
De voordelen van de exchange-traded funds (ETF's) in combinatie met de innovatie die door de emittenten in de aangeboden producten wordt toegepast, hebben steeds meer investeerders en handelaren aangetrokken om deel uit te maken van de wereldwijde uitwisseling. handel in beleggingsfondsen. De markt voor ETF's is in de loop van de jaren aanzienlijk gegroeid met de grootste bedrijven voor activabeheer die er nu deel van uitmaken. We bekijken enkele trends die kenmerkend zijn voor de huidige ETF-markt. (Voor gerelateerde informatie, zie: De voordelen van ETF beleggen .)
Trends in de ETF-sector
- Het wereldwijde beheerd vermogen van producten die op de beurs worden verhandeld, is in de loop van de jaren verder gestegen tot $ 3 triljoen voor het eerst medio 2015. Volgens een rapport duurde de wereldwijde beursgenoteerde productindustrie 19 jaar om de mijlpaal van $ 1 biljoen aan beheerd vermogen te bereiken; het duurde echter slechts vier jaar om $ 2 biljoen te bereiken en slechts iets meer dan twee jaar om $ 3 triljoen te raken. De VS blijft een dominante speler op de wereldwijde ETF-markt met een aandeel van ongeveer $ 2. 1 biljoen.
- De Amerikaanse instellingen worden steeds meer de ETF's omarmd en vertegenwoordigen nu 36% van de Amerikaanse markt. In de afgelopen twee jaar was er een dramatische piek in het gebruik van ETF's door verzekeringsmaatschappijen om overtollige reserves en reserves te parkeren. De verzekeringsmaatschappijen die ETF's gebruiken om reserves te beleggen, zijn gestegen van 6% in 2013 tot 71% in 2015. ETF's vervangen in feite in toenemende mate aandelenfutures in portefeuilles van institutionele beleggers. Uit een rapport blijkt dat "78% van de instellingen van plan is om in 2016 een bestaande futurespositie te vervangen door ETF's, terwijl in 2015 52% een derivaat verving door een ETF. "(Zie voor verwante literatuur: Institutionele beleggers zijn verliefd op ETF's .)
- De strategische (of slimme) bètaseals verhandelde fondsen zijn getuige van een geleidelijke toename van marktaandeel tov de traditionele tegenhangers. Vandaag vertegenwoordigen strategische bèta-ETF's enkele van de meest dynamische en potentieel lucratieve beleggingen die beschikbaar zijn voor beleggers. De Amerikaanse instellingen investeren ook in deze innovatieve producten. Volgens een rapport: "Ongeveer 31% van de instellingen, waaronder 46% van de vermogensbeheerders, maakt gebruik van smart-beta ETF's. “
- Met de toegenomen concurrentie bieden steeds meer vermogensbeheerders momenteel op de beurs verhandelde fondsen tegen veel lagere kosten. Terugkijkend op de afgelopen twee decennia steeg de kostenratio van de meeste ETF's sinds het begin van het nieuwe millennium, piekte rond 2011 en begon de laatste paar jaar af te koelen volgens een rapport van CLS Investments: "In 2011 was de gemiddelde kostprijs ratio van een nieuw gelanceerde ETF was 0. 80% "terwijl het gemiddelde fonds gevolgd door Morningstar 1 rekende.22% in 2005 volgens een WSJ-rapport. In de afgelopen jaren is er een nieuwe concurrentie om ETF-producten tegen lagere kosten aan te bieden. De grote merken zoals Schwab en Vanguard hebben prijzen bijgeknipt, de rest volgt hun zetten. Volgens een WSJ-rapport kost "meer dan 100 beleggingsfondsen en exchange-traded funds nu $ 10 of minder per $ 10, 000 geïnvesteerd, een stijging van 40 in 2010."
- Statistieken en rapporten laten zien dat exchange traded funds een favoriete investering zijn product met millennials, met name in de VS Volgens de studie van de ETF-investeerder in 2015, "hebben mult Millennium-investeerders een hoger percentage van hun beleggingen in ETF's en zijn ze meer geneigd om ETF's als een kerninvestering te zien. "Ongeveer 66% van de millennials (leeftijd: 25-35) hebben een blootstelling van 25% -100% van hun portefeuilles ten opzichte van ETF's, terwijl het percentage daalt tot 30% voor GenX (leeftijd: 36-50), 16% voor boomers (leeftijd : 51-68) en 17% voor rijpt (leeftijd: 69-75). De millennials verwachten een gemiddeld gemiddelde van 41,7% investeringen in ETF's in de komende vijf jaar.
The Bottom Line
Hoewel op de beurs verhandelde producten geleidelijk onderdeel worden van de portefeuilles van beleggers, blijft hun penetratie buiten het Westen beperkt. Maar naarmate beleggers meer vertrouwd raken met deze producten en de voordelen die ze bieden, begrijpen, zou de marktdiepte van ETF's in de loop van de tijd moeten toenemen. De industrie heeft een enorm potentieel met haar mix van creatieve producten, maar heeft nog een lange weg te gaan voordat het dichter bij de wereldwijde beleggingsfondsenbranche komt dan $ 16 biljoen. (Voor gerelateerde informatie, zie: 5 Veelvoorkomende misvattingen over ETF's .)
BEMO: een blik op het nieuwe gedragsmomentum ETF (BEMO)
Potentiële beleggers die op zoek zijn naar een gedragsmoment risico op aan en uit strategie van de Amerikaanse aandelenmarkt, kunnen een belang hebben in de in de VS verhandelde BEMO ETF.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.