Kosten voor het beheer van activa van klanten blijven dalen. De gemiddelde vergoeding voor nieuwe beleggingsrekeningen blijft dalen, gemeten als een percentage van het beheerde vermogen, volgens een onderzoek van Price Metrix. In 2011 bedroeg de gemiddelde vergoeding voor nieuwe accounts 1. 21% en daalde tot 2013 met 1.02%. Bij het bekijken van alle op vergoedingen gebaseerde beleggingsrekeningen was de gemiddelde vergoeding in 2011 1. 14% en daalde tot 0. 99% in 2013, de enquête gevonden.

Een bredere kijk op dit onderzoek laat zien dat dit gedeeltelijk te wijten was aan een toename van de gemiddelde account die in 2013 groeide van $ 240.000 naar $ 293.000 in 2011. Grotere klantaccounts zal vaak een lager percentage van het beheerde vermogen genereren als gevolg van breekpunten in de vergoedingsstructuur die door veel financiële adviseurs in rekening wordt gebracht.

Een deel van deze daling kan ook worden toegeschreven aan een trend in de wereld van financieel advies van gecomprimeerde vergoedingen voor beleggingsbeheer. Wat kunnen financiële adviseurs doen om de omzet en winstgevendheid in deze omgeving te handhaven? (Zie voor meer informatie: Trends die financiële adviseurs uitdagen ).

Kweek het bedrijf

Dit betekent niet alleen meer adviseurs en ander personeel toevoegen. Het betekent wel groeien op een manier die de beste eigenschappen van uw bedrijf op een kosteneffectieve manier benut. Wat volgt zijn enkele manieren om dit te bereiken. (Zie voor meer informatie: Een top financieel adviseur zijn ).

• Vorm strategische allianties. Adviseurs kunnen niet alle dingen zijn voor alle klanten. Werk samen met andere professionals om diensten aan te bieden die uw klanten nodig hebben, maar liggen buiten uw expertisegebied. Dit kan onder meer belastingadvies, estate planning, verzekeringsdiensten en andere gebieden zijn. Dit kunnen geformaliseerde relaties zijn of een eenmalige alliantie. Het belangrijkste is dat ze gunstig zijn voor uw klanten en alle betrokken partijen.

• Samenvoegen met een ander bedrijf. Kleine of alleenstaande financiële adviseurs kunnen mogelijk de infrastructuur opbouwen die nodig is om te groeien door samen te voegen met een ander bedrijf. Dit kan een bedrijf van vergelijkbare omvang zijn of het kan gaan om toetreding tot een groter bedrijf dat de middelen kan leveren die u als kleinere adviseur niet kunt betalen. Hoe dan ook, als dit goed wordt gedaan, kan dit voor beide partijen een overwinning zijn.

• Investeer in technologie. Financiële adviseurs kunnen via technologie efficiënter diensten aanbieden. Dit kan gaan van beveiligde client-only portals op de website van uw bedrijf tot het aanbieden van mobiele apps. Software voor beleggingsbeheer en -onderzoek en voor financiële planning is al vele jaren de norm. Het gebruik van technologie op deze gebieden en in communicatie met klanten kan adviseurs toelaten om efficiënter en winstgevender te werken. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-adviseurs ).

• Gebruik discretionaire accounts. Met dit soort regelingen hebben financieel adviseurs de vrijheid om te handelen en klantrekeningen opnieuw in balans te brengen binnen de parameters van een beleggingsbeleidverklaring zonder telkens toestemming van de klant te moeten verkrijgen. Zorg er als klant voor dat u begrijpt hoe uw geld zal worden geïnvesteerd door de adviseur. Vanuit het oogpunt van de adviseur kan dit leiden tot operationele efficiëntie. (Zie voor meer informatie: Het opnieuw afstemmen van portfolio's op clients ).

Focus en specialisatie

Hier in het gebied Greater Chicago, waar ik woon en werk, ken ik verschillende financiële adviseurs die experts zijn geworden in de voordelen die worden geboden door een aantal grote bedrijven met hoofdkantoor in het gebied. Dit omvat het 401 (k) -plan en andere pensioenrechten van de onderneming, hun aandelen- en aandelenoptiebeleid en andere personeelsbeloningen. Op deze manier kunnen deze adviseurs van start gaan wanneer een nieuwe klant van het bedrijf aan boord komt. Het kan ook helpen bij het opbouwen van verwijzingen van bestaande klanten, waarbij dat bedrijf de marketingkosten vermindert.

Door bijvoorbeeld een niche te bouwen, zoals artsen of leraren, kunt u zich concentreren en uw kennisbasis opbouwen voor elke nieuwe klant, wat kan leiden tot een efficiëntere en winstgevendere praktijk. (Zie voor meer informatie: Tips voor adviseurs die hun praktijk willen laten groeien ).

Waarde toevoegen en kosten ervoor

Hoewel sommige mensen zeggen dat financieel en beleggingsadvies een handelsartikel wordt, hebben veel klanten behoefte aan waardeaanwijzingen die zijn afgestemd op hun situatie. Als u advies geeft over verschillende financiële planningsonderwerpen die veel verder gaan dan het beleggen van de activa van de klant, moet u dit advies in rekening brengen. Hoewel online financiële adviseurs misschien goed zijn voor sommigen, hebben klanten die advies nodig hebben over estate planning, aandelenopties, sociale zekerheid en pensioenplanning en andere complexe zaken, behoefte aan competente adviseurs die thuis zijn in deze gebieden.

Als u samenwerkt met klanten met een groter investeringsniveau, zijn deze diensten met toegevoegde waarde een natuurlijke uitkomst van de reeds bestaande relatie als u kunt aantonen dat u over de expertise beschikt die zij nodig hebben. (Zie voor meer informatie: Schwab's nieuwe Robo-adviseur ).

Bloggen en sociale media

Uw huidige en potentiële klanten zijn waarschijnlijk online en dat zou u ook moeten zijn. Veel financiële adviseurs zijn begonnen met blogs en hebben succes gevonden bij het genereren van interesse van klanten. Zijn de mensen die je wilt dat je op Twitter of LinkedIn opvallen? Zo ja, waarom ben jij niet? Het gaat erom deze mensen informatie en waarde te bieden en een online aanwezigheid te creëren, zodat u opduikt in zoekopdrachten wanneer ze online op zoek zijn naar een financieel adviseur. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media ).

De bottom-line

vergoedingencompressie in de beleggingsadvieswereld is reëel zoals het in sommige gevallen zou moeten zijn. Slimme financiële adviseurs en hun bedrijven zullen een aantal paden volgen om te groeien en winstgevend te blijven in deze omgeving.Het gebruik van technologie en het toevoegen van waarde aan klanten moet in de voorhoede van deze inspanningen zijn. (Voor gerelateerde informatie, zie: Financiële adviseurs moeten NU deze groep benaderen <).