Vanaf 2014 zijn activa op een ingesloten pensioenrekening normaal gesproken niet beschikbaar voor opname voordat ze zijn omgezet in een Life Income Fund of een Retour-in Retirement Income Fund of worden gebruikt om een leven te kopen lijfrente bij pensionering. In Manitoba zijn LRIF's uitgefaseerd. Niettemin kunnen ingezetenen ook als optie opties overdragen naar een voorgeschreven Geregistreerd Retirement Income Fund bij pensionering. In Saskatchewan zijn LIF's en LRIF's niet toegestaan; een voorgeschreven RRIF is de enige ingesloten optie voor pensioneringsinkomen anders dan annuïteiten.
Er zijn omstandigheden waarbij individuen zich kunnen aanmelden voor toegang tot fondsen die in een LIRA worden gehouden. Deze omvatten situaties waarin het saldo van de rekening klein is en onder een verplichte drempel, wanneer een persoon een niet-ingezetene van Canada wordt, wanneer een individu een verkorte levensverwachting heeft, in gevallen van financiële ontbering, en als gevolg van een huwelijk of kind ondersteuning voor bestellingen.
Elke provincie heeft verschillende wetgeving die verplicht stelt onder welke omstandigheden individuen toegang kunnen krijgen tot fondsen in een LIRA en het proces waarmee dit wordt bereikt. Newfoundland heeft bijvoorbeeld bepalingen die vroegtijdige opnames toestaan als een arts verklaart dat een persoon een verkorte levensverwachting heeft, maar geen voorziening heeft voor toegang tot fondsen die in een LIRA worden gehouden voor financiële problemen. Vóór 2014 waren LIRA-houders in Ontario die toegang wilden hebben tot fondsen op basis van financiële problemen, verplicht een aanvraag in te dienen bij de Financial Services Commission van Ontario, die zou beslissen of individuen in aanmerking kwamen. Vanaf 1 januari 2014 is het de financiële instelling die de LIRA beheert die verantwoordelijk is voor het nemen van deze beslissing. In Ontario worden gevallen van financiële ontberingen erkend, zoals een laag verwacht inkomen, betaling van de huur van de eerste en laatste maand, achterstallen in huur of schuld verzekerd door een hoofdverblijfplaats en medische kosten.
Mijn oom stierf onlangs. Hij bestempelde mijn moeder en vader als zijn begunstigden in 1997, na zijn scheiding, en maakte geen wijzigingen nadat hij in 2000 hertrouwde. De huidige echtgenoot van mijn oom vecht nu voor geld van het plan. Heeft zij een poot t
Het hangt ervan af. Als de pensioenregeling een gekwalificeerd plan is, verwijst de planbeheerder naar het planningsdocument om te bepalen wie de aangewezen begunstigde is. Het plandocument legt de regels uit waaraan het gekwalificeerde plan wordt onderworpen. In het algemeen voorzien gekwalificeerde regelingen erin dat de overlevende echtgenoot van de overledene de begunstigde is, tenzij de overlevende echtgenoot een verklaring van afstand heeft ondertekend die anders toestaat.
Wat zijn de beperkingen voor het benoemen van een bepaald individu als mijn voorwaardelijke begunstigde?
Begrijp welke beperkingen mogelijk zijn, afhankelijk van uw staat en het beleid dat u kiest, bij het benoemen van uw levensverzekeringscongerechtigde begunstigde.
Wat zijn enkele van de beperkingen en nadelen van het gebruik van een terugverdientijd voor analyse?
Onderzoekt de terugverdientijdmethode voor het analyseren van voorgestelde kapitaalinvesteringsprojecten en leert over de voor- en nadelen ervan.