De Series 24 is bedoeld om een ​​persoon voor te bereiden op het begeleiden van verkooppersoneel, om aandacht te vragen voor de complexiteit van het toezicht op klantaccounts en om investeringsbankactiviteiten uit te leggen. Er zijn echter een aantal items die met uw Series 24-studie en een onvoldoende voor het examen u niet voorbereiden en die items kunnen een groot deel van uw dagelijkse taken omvatten. In dit artikel zullen we deze items doornemen en je heads-up geven voordat je aan je nieuwe carrière begint.

AD:

Rechter en jury spelen Terwijl het Series 24-examen een principaal kan toetsen op de regels met betrekking tot supervisie en de "dos en don'ts" van handelen in het account van een klant, doet het absoluut niets om die persoon voor te bereiden op een rol als rechter en jury bij het oplossen van argumenten tussen makelaars over verschillende kwesties.

Makelaars en adviseurs discussiëren vaak met elkaar. Deze argumenten kunnen zo eenvoudig zijn als de commissies die door een klant worden betaald voor bepaalde transacties of accounts. Een ander vaak voorkomend knelpunt is om vast te stellen tot welke bemiddelaar / adviseur een cliënt behoort, vooral in gevallen waarin een koude beller zonder enige loyaliteit het eerste contact heeft gemaakt.

AD:

Andere problemen die je waarschijnlijk door de jaren heen zult zien, zijn:

• Argumenten over wie een koude beller moet betalen. De conclusie van dit argument varieert afhankelijk van het bedrijf.
  

• Meningsverschillen over de timing en distributie van commissiecontroles
  

• Discrepanties in onkostenrekeningen
  

• Argumenten over wie moet betalen als een tussenpersoon of adviseur een transactieticket onjuist invult (het bedrijf of de makelaar)? Voor deze betaalt de makelaar traditioneel.
  

  AD:
• En tot slot, persoonlijke en personeelsproblemen (zoals relaties en meningen) die een manier hebben om op te komen, waar je ook werkt.

Helaas zijn er geen standaardbedieningsprocedures voor deze scenario's. De betrokken partijen moeten eenvoudigweg hun mening geven - net zoals in een rechtbank - en de Serie 24 moet een uitspraak doen.

Kortom, als het gaat om een ​​"24" te zijn, is er veel meer aan de hand dan alleen de regels kennen. Sterker nog, als het erop aankomt, zijn diplomatie en het vermogen om met mensen om te gaan waarschijnlijk de twee belangrijkste eigenschappen die elke opdrachtgever zou moeten hebben.

Bereidheid om te stappen in Opdrachtgevers zijn geen desk jockeys. Er zijn zelfs momenten dat een makelaar of adviseur niet op kantoor is en de opdrachtgever vragen om met zijn of haar klanten te spreken. In andere gevallen kan de principal worden gedwongen om met een van de klanten van de makelaar te spreken om een ​​conflict tussen de twee partijen te bemiddelen.

Dit is niet eenvoudig. In feite kan het erg tijdrovend zijn en vereist het vaak een aanzienlijke hoeveelheid geduld en vereist het grote diplomatieke vaardigheden, met het risico dat het repetitief klinkt.Het is echter ook iets dat alle opdrachtgevers bereid en in staat moeten zijn te doen - en vaak op korte termijn.

Voor alle duidelijkheid: het Series 24-examen kan individuen deze vaardigheden niet leren. In plaats daarvan worden ze 'on the job' geleerd.

Handelen als een handhavingsinstantie Als een goede soldaat is het niet de taak van een principal om beleid te maken, maar om het af te dwingen. Dit betekent dat de opdrachtgever niet alleen op de hoogte moet zijn van de regels met betrekking tot toezicht en de ins en outs van acceptabele verkooppraktijken, maar hij of zij moet ook bereid, gewillig zijn en in staat zijn om degenen onder hem of haar te dwingen de geaccepteerde voorwaarden te accepteren en te implementeren. praktijken. Met andere woorden, de opdrachtgever is de handhaver.

Om zeker te zijn, betekent dit niet dat u achter een bureau zit om e-mails te verzenden of inter-office memo's op te stellen. Het betekent onderzoeken, vragen stellen, het personeel onderzoeken op informatie over verkoopactiviteiten, communicatie (schriftelijk en mondeling) beoordelen en over het algemeen de rol spelen van een onderzoekende politieagent. Veel opdrachtgevers realiseren zich niet wat het woord 'toezicht' eigenlijk betekent, en waarderen ook niet wat het inhoudt voordat ze daadwerkelijk de baan hebben aangenomen.

Overigens is een ander groot probleem dat veel opdrachtgevers tegenkomen, dat zij op een bepaald moment in hun loopbaan verplicht kunnen worden hun kameraden in te leveren wegens regelovertreding en deze in sommige gevallen te beëindigen. Dit is een van de moeilijkste en emotioneel meest uitdagende delen van de baan.

Opdrachtgevers bepalen de toon Zodra een persoon een opdrachtgever wordt, staat zijn of haar vermogen als manager en een motivator (niet als een verkoper) centraal. Het simpele feit is dat als een directeur een goede manager is en gedisciplineerd is, de verkoopmedewerkers haar voorbeeld zullen volgen. Als de 24 echter geen goede manager is en niet in staat is om haar kennis aan het personeel te geven, zullen commissies en geldlijnen lijden - en de hele afdeling en / of het bedrijf kan minder geld verdienen. Het is dat serieus!

Kinderopvang Moeilijke werknemers De meeste 24's gaan ervan uit dat het grootste deel van hun tijd zal worden besteed aan het houden van verkoopbijeenkomsten, het werven en behouden van nieuwe makelaars / adviseurs, het helpen van adviseurs bij het uitbouwen van hun geldlijnen en ervoor zorgen dat het verkooppersoneel zich aan FINRA houdt reglement.

Maar hoe behoedzaam het grootste deel van hun kosten ook zijn, managers beheersen altijd de meest alledaagse taken. Dat is, of je het leuk vindt of niet, een groot deel van de tijd van een opdrachtgever zal worden besteed aan het beheren van de werkgewoonten van het personeel (dwz: scolding makelaars / adviseurs omdat ze te laat zijn om te werken en ze op te leiden over telefoon- en e-mail beleefdheden).

Nogmaals, de meeste opdrachtgevers zijn verrast door het feit dat ze voor altijd zullen worden gevraagd om als een vader of moeder te fungeren voor staf die onder hen is. Het is duidelijk dat het Series 24-examen hen niet op deze verantwoordelijkheden kan voorbereiden.

Veilig tegen arbitrage? Omdat opdrachtgevers doorgaans geen commissieleden genereren (in tegenstelling tot traditionele makelaars of adviseurs), gaan ze er vaak van uit dat hun dagen van ruzie met klanten en arbitragehoorzittingen voorbij zijn.Niet zo. In feite hoeft men alleen maar de FINRA-website te doorzoeken (meer specifiek de sectie "Een makelaar zoeken / een bedrijf") om te zien dat wanneer een arbitrageprocedure wordt gestart, de tussenpersoon in het middelpunt van het geschil meestal niet het enige doelwit is. In feite worden het bedrijf en de leidinggevende principaal meestal in de actie genoemd in combinatie met de overtredende makelaar als een vanzelfsprekendheid.

Dit is een bittere pil voor veel opdrachtgevers om te slikken, omdat het impliceert dat ze persoonlijk de haak kunnen slaan, als een van hun verkooppersoneel de FINRA-regels schendt of hun klanten op enigerlei wijze bedriegt. Het is niet verrassend dat de voorbereidende materialen en het Serie 24-examen zelf hier weinig melding van maken.

De bottom line De Series 24 passeren en een principal worden, moet als een eer worden beschouwd. Het betekent immers dat het individu een diepgewortelde kennis heeft van de effectenindustrie en de middelen om een ​​verkoopmedewerker te managen. Kandidaten zijn echter mogelijk niet volledig voorbereid op sommige delen van de baan, zelfs niet als ze het examen behalen.