Bij het maken van een aandelenportefeuille is het belangrijk om een benchmark te hebben waarmee u uw rendement kunt vergelijken. Door een benchmark te vergelijken met een benchmark, kan een belegger nauwkeurig de werkelijke prestaties van zijn portefeuille meten. Een jaarlijks portefeuillerendement van 15% lijkt bijvoorbeeld substantieel, maar als de benchmark van de portefeuille in dezelfde periode een jaarlijks rendement van 20% haalt, is het rendement van 15% mogelijk niet optimaal.
De beste manier om een goede benchmark voor uw portefeuille te vinden, is door te zoeken naar een index die bestaat uit aandelen die vergelijkbaar zijn met die in uw portefeuille. Hoewel de Dow Jones Industrial Index (DJIA) een van de beroemdste indices is, is het daarom geen small-cap-index en niet te vergelijken met een small-cap portfolio. Een van de beste indexen om als benchmark voor small-capprestaties te gebruiken, is de Russell 2000-index.
De Russell 2000-index is gecreëerd door de Frank Russell Company en bestaat momenteel uit 2, 000 small-capbedrijven. Deze bedrijven zijn Amerikaanse aandelen die afkomstig zijn uit een breed scala van industrieën. Volgens Russell's gegevens van juli 2006 is de gemiddelde marktkap van de Russell 2000 $ 1. 05 miljard; het grootste bedrijf is $ 2. 357 miljard in omvang en de kleinste heeft een marktkapitalisatie van $ 95 miljoen. Het jaarlijkse gemiddelde rendement voor de 10-jarige periode van de index was 9. 69%.
Een andere index die kan worden gebruikt om het rendement van een small-cap portefeuille te meten, is de Small Cap 600 Index van Standard & Poor's. De index is kleiner dan de Russell 2000, met slechts 600 aandelen. Volgens gegevens uitgegeven door Standard & Poor's in juni 2006, is de gemiddelde grootte van een bedrijf in deze index ongeveer $ 900 miljoen, met het grootste bedrijf met een gewicht van meer dan $ 3 miljard en de kleinste met een marktkapitalisatie van $ 60 miljoen. Deze index leverde de afgelopen vijf jaar een jaarlijks gemiddeld rendement van 13,6% op.
Naast indexbenchmarks kunnen beleggers ook verschillende small-cap-gerichte beleggingsfondsen gebruiken om hun rendement te vergelijken. Veel beleggingsfondsen van verschillende bedrijven richten zich op het small-capsegment van de markt. Bij het bepalen welk fonds het best als benchmark kan worden gebruikt, moet een belegger echter eerst de beleggingsstrategie van het fonds lezen om ervoor te zorgen dat de vergelijking accuraat is.
Voor meer informatie, zie Index Investeren , Indexen: Het goede, het slechte en het lelijke en Wat is een kleine kap?
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Wat gebeurt er met mijn op de Amerikaanse markt gebaseerde aandelenportefeuille als de Amerikaanse dollar aanzienlijk in waarde daalt?
Het effect van een aanzienlijke waardevermindering van de Amerikaanse dollar op de waarde van de op U. S gebaseerde portefeuille van een belegger, is grotendeels een functie van de inhoud van de portefeuille. Met andere woorden, als de dollar aanzienlijk in waarde daalt ten opzichte van een aantal andere valuta, is uw portefeuille mogelijk minder waard dan voorheen, meer dan voorheen of ongeveer hetzelfde als voorheen, afhankelijk van wat voor soort aandelen in uw portefeuille zijn. De volgende