Omdat het financieringsvehikel voor de SEP een traditionele IRA is, zijn dezelfde overdrachts- en rollover-regels van toepassing op een traditionele IRA ook van toepassing op een SEP IRA. De SEP wordt behandeld als een traditionele IRA, behalve dat het werkgeversbijdragen mag accepteren.
Een werknemer die deelneemt aan een SEP en niet langer werkt voor de werkgever die de SEP sponsort, heeft de volgende opties:
- Behoud de activa in de SEP IRA
- Zet de SEP IRA-balans over naar een traditionele IRA of nog een SEP IRA
- Rol de balans over naar een gekwalificeerd plan, 403 (b) of 457 (b) account waaraan de persoon deelneemt
Zie de SEP IRAs zelfstudie voor meer informatie.
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Ik heb problemen om mijn voormalige werkgever mijn 401 (k) -plancalans naar een rollover te laten distribueren. Kun je me de redenen vertellen waarom een werkgever uitkeringen zou uitstellen en als er een overheidsinstantie is die ik zou kunnen contacteren om de distributie aan te moedigen?
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever verlaat binnen de periode van twee jaar en zijn nieuwe werkgever heeft geen EENVOUDIGE, wat gebeurt er met het plan? Kan de werknemer het zonder dwang overhandigen of het bij het oude bedrijf houden totdat de twee jaar verstrijken
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever binnen de periode van twee jaar verlaat en zijn nieuwe werkgever niet een EENVOUDIG hebben, wat gebeurt er met het plan?
Wat gebeurt er met mijn Roth 401 (k) als ik mijn baan verlaat?
Begrijpt wat er met uw Roth 401 (k) gebeurt wanneer u uw baan verlaat en leert welke specifieke opties u hebt om het saldo over te dragen.